Avez-vous vraiment besoin d'utiliser l'effet de levier lorsque vous tradez le Forex ?
Souvent associé aux marges, qui font référence aux fonds utilisés comme garantie avant l'effet de levier. Le trading à effet de levier peut soit vous mener à la banque, soit vous renvoyer chez vous. Pour en tirer pleinement parti, vous devez comprendre le fonctionnement de l'effet de levier et sa relation avec les marges.
Il y a deux côtés de la médaille et dans cet article, nous allons les examiner tous les deux et déterminer si oui ou non l'utilisation de l'effet de levier est cruciale pour le succès du trading.
L'effet de levier dans le trading du Forex
Comme nous l'avons mentionné, l'effet de levier sur les marchés des changes est la quantité d'argent qu'un trader reçoit de sa société de courtage afin d'assumer une position plus importante. Supposons, par exemple, qu'un trader dispose de 500 $ sur son compte et qu'il souhaite ouvrir une position sur un actif d'une valeur de 1000 $. Que se passe-t-il ? Puisque le trader souhaite trader avec un effet de levier, la société de courtage concernée lui offrira les 500 $ supplémentaires. Maintenant, les 500 $ initiaux sur le compte du trader sont devenus 1000 $. Donc, si le trader ouvre une position avec 1000 $, 500 $ d'argent personnel et 500 $ empruntés, et quitte le marché avec un bénéfice de 2000 $ : C'est un retour sur investissement de x4.
L'exemple ci-dessus n'est là que pour vous familiariser avec le concept de trading à effet de levier. En temps réel, l'effet de levier est exprimé sous forme de ratio. Pour illustrer, supposons que vous disposez d'un capital de trading de 100 $ mais que vous souhaitez augmenter vos rendements potentiels. Vous découvrez que votre broker offre un effet de levier de 100:1, ce qui signifie que pour chaque dollar, votre broker le multipliera par 100. Ainsi, vos 100 $ sur le compte ont maintenant un effet de levier et vous pouvez prendre des positions allant jusqu'à 10 000 $. Intéressant, non ?
Calcul du ratio d'effet de levier
Pour bien comprendre le trading à effet de levier, vous devez être capable d'effectuer différents calculs et d'établir votre stratégie de manière efficace. La plupart des brokers, si ce n'est tous, fournissent des outils qui peuvent vous aider dans ces calculs. Vous trouverez des calculateurs de marge et d'autres outils similaires, mais la majorité de ces calculs peuvent être effectués de tête.
Alors, comment calcule-t-on le ratio de levier ? C'est simple. Avec un ratio de 100:1, la plus petite valeur (1) fait référence à l'argent déjà déposé sur votre compte et la plus grande valeur, la mesure de combien (x100) le broker va amplifier votre dépôt. Ainsi, un dépôt de 10 $ avec un effet de levier de 100:1 sera de 1 000 $.
Qu'est-ce que la marge ?
La marge est le montant d'argent qu'un trader doit avoir sur son compte afin de faciliter un trade avec effet de levier. Pour reprendre l'exemple mentionné ci-dessus, les 100 $ que vous aviez au départ sur votre compte avant d'utiliser l'effet de levier sont maintenant ce que l'on appelle la marge. Ce montant varie en fonction de la société de courtage, et certaines exigences sont toujours en place pour garantir que les marges restent favorables.
Voici une formule simple que vous pouvez utiliser pour déterminer la marge :
Coût de la position / valeur la plus élevée du ratio = Marge.
Ainsi, si notre trader imaginaire souhaite trader 50 000 $ avec un effet de levier de 100:1, la marge sera la suivante ;
$50,000 / 100 = $500
Ainsi, lorsque vous effectuez un achat sur marge, le dépôt requis sera déterminé par l'effet de levier offert et, bien sûr, par les conditions générales du broker. Une fois que vous avez effectué cet achat, il s'agit de la marge initiale à partir de laquelle vous pouvez maintenant utiliser l'effet de levier.
Effet de levier et marge
Vous devriez déjà être en mesure de faire la différence entre l'effet de levier et la marge. Si ce n'est pas le cas, ne vous inquiétez pas, nous allons creuser. Ces deux termes, souvent utilisés main dans la main, ont des significations variées qui se complètent. La marge offre l'exposition et l'effet de levier amplifie cette exposition. En termes plus simples, la marge est le montant du capital sur votre compte nécessaire pour ouvrir une position et l'effet de levier est le facteur multiplicateur qui amplifie l'ampleur de votre marge. Si vous avez 50 $ (marge) sur votre compte et que vous souhaitez ouvrir une position sur un actif, disons à 500 $, un effet de levier de 10:1 vous permettra de le faire.
Pour aller plus loin, si un trader a pris trop de risques, le broker peut lui imposer un appel de marge ou un stop-out. Voici une explication détaillée de ces deux concepts ;
- Appel de marge - Dans ce scénario, un broker demandera que des fonds supplémentaires soient déposés afin de remplir l'exigence de valeur minimale. Ceci dans le cas où le solde actuel du trader et les profits/pertes potentiels sont égaux à la marge requise.
- Stop-out - Un stop-out entre en jeu lorsque votre capital est inférieur à la moitié de la marge requise. Dans ce cas, toutes vos positions de trading risquent d'être automatiquement fermées.
Les concepts susmentionnés illustrent clairement la relation entre la marge et l'effet de levier.
Risques liés à l'effet de levier sur le Forex
Maintenant que vous êtes familiarisé avec le terme "effet de levier", vous devez également comprendre les risques qui y sont associés et les contre-mesures que vous pouvez mettre en place pour atténuer ces risques. Une erreur que les traders commettent souvent est de chercher à s'enrichir rapidement sur les marchés financiers. Une autre erreur, encore plus grave, consiste à essayer d'utiliser le trading à effet de levier comme un outil pour s'enrichir rapidement. Ce n'est un secret pour personne que 99,9 % de tous les "moyens de devenir riche en 24 heures ou en une nuit" sont des escroqueries destinées aux esprits faibles. Sur cette base, le trading à effet de levier doit être effectué avec précaution, ce qui permettra de réaliser des profits considérables.
L'effet de levier peut soit faire ou défaire la banque. Plus vous utilisez l'effet de levier sur votre capital, plus les profits sont importants, mais aussi les risques. Quels sont donc les risques liés au trading à effet de levier qu'un trader doit connaître ? Nous allons le découvrir ;
- Volatilité du marché - L'effet de levier peut être fortement affecté par la volatilité du marché, étant donné que le marché des changes est très liquide. Comprendre ce risque et savoir comment le surmonter est essentiel pour le succès de tout trader.
- Effet de levier excessif - L'utilisation d'un effet de levier approprié vous permet de contrôler votre expérience de trading et, en fin de compte, votre ratio pertes/bénéfices. Un excès d'effet de levier est directement proportionnel au risque.
- Niveaux de marge - Idéalement, un trader doit veiller à ne pas épuiser toute sa marge disponible. Une bonne pratique consiste à n'utiliser son effet de levier que lorsque les marchés sont incontestablement en votre faveur. De cette façon, vous pouvez garder vos niveaux de marge intacts et continuer à faire des bénéfices.
- Nombre de pips - Un examen plus approfondi du risque associé au nombre de pips peut grandement contribuer à déterminer le niveau de perte qu'un trader peut encourir. Chaque mouvement d'un seul pip doit donc être calculé et les résultats mesurés par rapport au capital. Il est courant que cette perte ne soit pas supérieure à 3 % du capital total de trading.
Minimiser le risque lors du trading à effet de levier sur le Forex
Nous avons déjà établi le risque auquel on s'expose lorsqu'on utilise l'effet de levier pour trader le forex. Voyons maintenant ce que vous pouvez faire pour minimiser ce risque. Tout en cherchant à augmenter vos profits, soyez également attentif à vos pertes potentielles. Vous trouverez ci-dessous certains des outils qui peuvent vous aider dans vos efforts pour atténuer les risques associés au trading à effet de levier sur le marché des changes ;
Protection du solde négatif
Un outil très efficace qui peut s'avérer pratique lorsque les conditions du marché sont défavorables. L'outil de protection du solde négatif protège votre compte contre le passage en dessous de zéro. Qu'est-ce que cela signifie ? Lorsque les marchés évoluent à l'encontre de vos trades, votre compte ne deviendra pas négatif, quelles que soient les pertes que vous subissez. Cet outil vous maintiendra à flot et empêchera votre compte d'aller de mal en pis.
Ordre stop-loss
Un ordre stop-loss est un outil très utile dont tous les traders devraient tirer parti. Un ordre stop-loss permet de fermer vos positions ouvertes lorsque vous atteignez un certain montant de pertes. En général, un trader évalue le montant des pertes qu'il peut supporter et règle l'ordre stop-loss pour qu'il entre en jeu lorsque ces pertes s'accumulent. Il s'agit d'un outil essentiel pour minimiser les risques lors du trading avec effet de levier.
Ordres de prise de bénéfices
Prenez toujours vos bénéfices lorsque vous le pouvez. Ne soyez pas trop gourmand ! Il s'agit d'une règle tacite que les traders comprennent souvent dès qu'ils perdent leur capital et sont laissés dans les tranchées par les marchés. Les marchés financiers, le forex en particulier, sont très volatils. Vous pouvez être en train d'amasser des profits considérables à un moment donné et le lendemain votre compte peut être à plat.
Le trading à effet de levier présente le même risque. Pour surmonter ce risque, vous devez avoir des montants de profit cibles dans votre stratégie de trading et prendre l'habitude d'encaisser chaque fois que vous atteignez ces niveaux. Un ordre de prise de bénéfices fermera automatiquement vos positions sur le marché une fois qu'une certaine valeur (que vous avez prédéfinie) est atteinte. Il s'agit d'un outil de prévention des risques indispensable pour le trading avec effet de levier.
Utilisés à l'unisson, les outils mentionnés ci-dessus vous aideront à gérer le niveau de risque associé au trading à effet de levier. Si vous êtes un trader débutant, il est conseillé de commencer à trader avec de petits montants et d'augmenter progressivement au fil du temps. Non seulement cela améliorera votre expérience de trading, mais vous maîtriserez également des méthodes efficaces pour effectuer des trades durables.
Avantages et inconvénients de l'utilisation de l'effet de levier
Comme tout autre outil utilisé dans le cadre du trading sur le marché des changes, l'effet de levier a ses avantages et ses inconvénients. Décider si les avantages l'emportent sur les inconvénients est un choix personnel et doit être fait méticuleusement si vous voulez vous aventurer sur les marchés. Plongeons en profondeur dans les différences ;
Avantages
Voici quelques-uns des principaux avantages de l'utilisation de l'effet de levier dans le cadre du trading sur le marché des changes.
Le trading à effet de levier vous permet d'acheter des actifs inabordables et de tirer profit de votre investissement dans ces actifs.
Si, par exemple, vous avez un solde de 100 $ sur votre compte et que vous souhaitez trader un actif - disons l'argent - à 1000 $. Sans effet de levier, ce serait impossible. Mais, avec un effet de levier de 100:1, vous pourriez facilement ouvrir une position de 1000 $ et trader ledit actif. Donc oui, l'effet de levier vous permet d'acheter des actifs inabordables.
Vous obtiendrez de meilleurs profits en faisant du trading avec un effet de levier que sans.
Il est bien connu qu'un risque plus élevé est synonyme de rendement plus élevé, et c'est exactement ce que fait l'effet de levier : Il vous aide à réaliser plus de profits avec un solde de compte relativement faible. Une position ouverte de 100 000 $ produira sans aucun doute plus d'intérêts qu'une position de 1 000 $.
Aucune explication ici. Disposer de fonds supplémentaires est automatiquement un avantage, que ce soit dans la vie réelle ou sur les marchés financiers. Pour aller plus loin, le trading à effet de levier vous garantit des fonds supplémentaires sur votre compte, que vous pouvez utiliser pour vous exposer davantage aux marchés. C'est un pas en avant par rapport au fait de n'avoir que peu ou pas de fonds sur votre compte. N'oubliez pas qu'avec plus de fonds, vous pouvez également résister plus facilement à la volatilité du marché.
Désavantages
Comme nous l'avons dit plus haut, il y a deux côtés à la médaille ! Voici les inconvénients du trading à effet de levier sur le marché des changes ;
Nous avons mentionné que l'effet de levier augmente votre pouvoir d'achat et vous permet de prendre des positions importantes sur le marché. Cela se traduit automatiquement par de meilleurs profits lorsque vous quittez le marché comme prévu. Mais si votre trade ne se déroule pas comme prévu, les profits seront amplifiés, tout comme les pertes. Si vous aviez une position ouverte de 100 000 $, contre 1000 $ grâce à l'effet de levier, et qu'elle tombe à 95 000 $, cela signifie que vous avez perdu 500 %. Au final, non seulement vous perdez votre capital de départ, mais vous vous retrouvez avec une dette supplémentaire de 4 000 $.
Les appels de marge constituent un autre inconvénient du trading à effet de levier et sont souvent la conséquence des pertes subies. Dans ce cas, votre broker vous demandera de déposer davantage de fonds et de remplir les exigences de valeur minimale pour continuer le trading à effet de levier. Dans ce cas, le trader aura deux possibilités : déposer les fonds supplémentaires pour couvrir les pertes ou liquider les actifs disponibles sur son compte.
Il convient de noter que sans connaissances préalables, l'effet de levier sur le marché des changes peut s'avérer être un outil destructeur. Pour citer le magnat des affaires Warren Buffet : "Lorsque vous combinez l'ignorance avec l'effet de levier, vous obtenez des résultats assez intéressants." Je pense que cela résume bien la situation.
Quand l'effet de levier est-il trop important ?
Dans l'idéal, le trading à effet de levier est une stratégie judicieuse, mais peut-être pas. Tout dépend de la façon dont vous l'appliquez. Dans le monde de la finance, il est conseillé de connaître le ratio de levier de votre compte et les rendements que vous êtes prêt à obtenir. N'oubliez pas que plus les rendements sont élevés, plus le risque est grand. Et plus le risque est élevé, plus la responsabilité de l'éviter l'est aussi. Ceci étant dit, évaluons à quel point l'effet de levier est excessif. Nous allons utiliser des illustrations ;
Supposons que le trader X et le trader Y disposent tous deux d'un capital de départ de 1 000 dollars et qu'ils décident de prendre une position longue sur un actif, disons USD/EUR. Ils sont tous les deux d'accord pour dire que l'USD/EUR, qui est maintenant à 20, est destiné à atteindre un sommet et à augmenter encore sa valeur, et ils utilisent donc l'effet de levier, individuellement.
Le trader X, un trader relativement novice, opte pour un effet de levier de 500:1 sur le trade, ce qui signifie que sa position longue sur l'USD/EUR s'élève désormais à 500 000 $ (500 x 1 000 $). Si le marché évolue à l'encontre de la position longue du trader X, disons à 450 000 $, cela représentera une perte plus importante de son capital de trading par rapport au trader Y, qui a été prudent et n'a opté que pour un effet de levier de 50:1. Ceci n'est qu'un exemple d'un effet de levier trop important.
Réflexions finales : Utilisation de l'effet de levier dans le trading Forex
L'utilisation de l'effet de levier est-elle nécessaire pour le trade des devises ? Sur la base des informations ci-dessus, il y a deux réponses à cette question très posée : Oui et non. Oui, si vous connaissez bien les applications de l'effet de levier et que vous pouvez l'utiliser en toute confiance pour capitaliser sur vos rendements ; et non si vous n'êtes pas familier avec l'effet de levier et que vous n'avez pas les connaissances appropriées pour gérer la volatilité du marché dans ce type de trading sur le forex.
Si vous avez appris les connaissances techniques du trading à effet de levier, vous ne devez pas avoir peur de vous lancer sur le marché et de réaliser des profits. Le trading à effet de levier, avec une approche pratique, peut s'avérer rentable. En conséquence, si vous préférez trader en utilisant votre propre argent et éviter les intérêts sur les fonds empruntés, le trading à effet de levier n'est pas pour vous.
