Les CFD Forex par rapport au spot trading

Y a-t-il des différences entre le trading du spot forex et le trading forex sur un compte CFD ?

Il y a essentiellement deux façons de trader les devises : l'utilisation des CFD ou le Forex sur marge. Le trading Forex avec un courtier CFD est similaire au trading forex traditionnel.

Spot Forex : Un trade spot forex implique l'achat ou la vente d'une paire de devises. Il s'agit d'un échange direct entre des monnaies. Ces opérations impliquent de l'argent par opposition à un contrat.

CFD Forex : Un CFD réplique les variations de l'actif, les CFD ne sont pas négociés sur des marchés communs, par opposition à leurs sous-jacents et sont exclusivement négociés de gré à gré.

La seule différence technique, c'est que lorsque vous faites du trading forex avec un courtier CFD, vous n'achetez pas réellement la monnaie. Vous échangez avec les prix du courtier et le principal problème avec les CFD, c'est qu'ils n'offrent pas exactement les prix de leurs sous-jacents. Votre fournisseur de CFD agit en tant que teneur de marché et de contrepartie dans toutes vos transactions, donc en l'absence de mécanismes de couverture, le broker va perdre de l'argent quand vous gagnez et inversement quand vous perdez. Les brokers CFD sont parfois critiqués pour des cotations arbitraires ou la suspension du trading dans les moments cruciaux. Les CFD forex peuvent être basés sur le marché au comptant, mais ils seront plus fiables si le prestataire vous dit qu'il utilise les contrats à terme sur devises du CME ou les prix et la liquidité d'une banque à des fins de couverture.

Les CFD (Contracts for Difference) sont également sujet à des rollover, les clients reçoivent ou payent le financement :

• Si un trader est long sur une monnaie qui offre un intérêt plus élevé, il sera crédité.
• Si un trader est long sur une monnaie qui offre un intérêt inférieur, il sera débité.
• Si un trader est short sur une monnaie qui offre un intérêt plus élevé, il sera débité.
• Si un trader est short sur une monnaie qui offre un intérêt faible, il sera crédité.

L'avantage avec les CFD, c'est que le prix auquel un CFD forex est acheté devient le prix de base. Le trader ne se préoccupe pas de valeur minimum ou maximum de la paire de devises, au contraire, il est seulement affecté par le fait que le prix d'une monnaie est au-dessus ou au-dessous du prix du marché. Par exemple pour un support CFD situé au Royaume-Uni, les positions seront également exprimées en livres sterling, ce qui rend le CFD d'une action étrangère bien plus attrayant lorsque la livre sterling se déprécie.

C'est la différence de ce qui se passe avec le spot forex où le gain et la perte de change sont libellées dans la seconde monnaie. Par exemple, pour le FXADUS qui mesure la valeur d'un dollar australien (AD) par rapport au dollar (US), si le FXADUS se négocie à 0,9200, cela signifie que 1 Dollar australien achète 92 cents de Dollar US. Avec le trading du FXUSAD, vos gains ou pertes seront en dollars australiens.

Prenons le cas d'un cambiste spot forex qui effectue l'opération FXUSJY avec une taille de compte de $A30,000. Le trader réussit à faire un bénéfice de 1.500.000 de Yens ce qui correspond à environ $A18,519, si 1 AUD achète 81 Yens (1.500.000 / 81 = 18.519). Ainsi le compte du trader aura deux soldes, ils conservent encore les 30.000 dollars australiens, mais également les 1.500.000 de Yens. Maintenant, dans la pratique, cela revient à un solde total du compte de $A48,519 (18,519 + 30,000), mais les paires de devises sont en constante fluctuation. Le FXADJY étant la valeur du dollar australien par rapport au yen japonais, ce qui signifie que lorsque le FXADJY se négocie à 81, les 1.500.000 de Yens valent 18,519 $, mais si le FXADJY devait s'élever à 91, les mêmes 1.500.000 de Yens vaudraient "seulement" 16.483 $ (1,500,000 / 91). Ainsi, même si le traders n'a pas fait de trades, il a encore perdu 2036 $ dans la fluctuation des devises. Une façon d'atténuer ce risque serait de convertir immédiatement toutes les valeurs de devises vers votre devise principale dès que vous fermez un trade.

Il est également intéressant de noter que les CFD forex sont négociées avec une marge (comme pour le spot forex), l'effet de levier peut aller jusqu'à 500:1 dans certains cas. Le réel avantages des CFD c'est que vous pouvez investir dans plusieurs marchés mondiaux à partir d'un unique compte de courtage.

 Investir en bourse avec les contrats pour différence

Les contrats de différence sont des produits dérivés très appréciés des traders particuliers qui peuvent ainsi diversifier leurs portefeuilles boursiers. Les courtiers CFD offrent un accès en temps réel à tous les marchés financiers, forex, indices, action, matières premières sur une seul plateforme de trading. Vous pouvez également trader de nouveaux produits comme les options binaires et vanilles.

Parier à la baisse pendant les périodes de crises

Les investisseurs spéculent principalement à court terme avec les CFD, mais ils peuvent également couvrir leurs positions à long terme sur le marché cash. Le trader ne possède pas physiquement les titres boursiers avec un CFD, mais ces produits peuvent être utiles pendant les périodes de crises ou de fortes volatilités pour limiter le risque de dépréciation des actions d'un PEA.

Le trader à la possibilité de "shorter" le marché avec une vente à découvert sur les actions qu'il possède sur son PEA ou compte titre. Ainsi, si le prix des actions baisse, il compensera la perte grâce aux CFD et si le prix monte le bénéfice sur les actions cash compensera la perte des CFDs. Cette technique permet à l'investisseur de ne pas vendre ses actions cash pendant les périodes de baisse pour les racheter par la suite. Les CFD peuvent donc être employés pour spéculer, mais aussi pour agir comme une police d'assurance. D'ailleurs certaines entreprises qui exportent des biens utilisent les CFDs pour contrôler le risque de changes de leurs exportations.

Les avantages des contrats pour différences

Le CFD trading offre des avantages par rapport au trading des options, du SRD, des futurs ou des warrants. Le fonctionnement des CFD est beaucoup plus simple est souple pour les investisseurs particuliers qui désirent couvrir un portefeuille d'actions. A l'instar des transactions en bourse, le trading des contrats de différence se passe sur internet. La concurrence entre les sociétés de courtage à permit de faire baisser les frais de transactions et d'améliorer les plateforme de trading. Tout comme la plupart des transactions boursières en ligne, la négociation sur CFD s'effectue via Internet. Les courtier en bourse (brokers CFD) ont ouvert la voie en élaborant des plates-formes en ligne de plus en plus sophistiquées.

Les comptes de démonstrations

Les sites broker-forex.fr et broker-cfd.fr proposent un comparatif des meilleurs courtiers CFD en France et en Europe. Vous pouvez ouvrir gratuitement un compte CFD d'essai pour tester l'efficacité du trading bourse et forex par le biais des contrats sur différences.

Les risques du trading CFD

La spéculation sur les marchés financiers avec des produits à effet de levier comporte des risques importants et requière une certaine expérience du trading en ligne. Avant d'investir de l'argent sur les marchés financiers, assurez-vous de comprendre les risques et les particularités intrinsèques du trading sur marge.