Psychologie et succès dans le trading

De nombreux professionnels de la santé mentale qualifient l'incertitude de stressante. L'incertitude survient parce qu'il y a trop d'information disponible ou parce qu'il y a trop peu de capacité disponible. Le fait est que lorsque nous ne pouvons pas gérer correctement l'information disponible, nous nous retrouvons en toute sécurité dans un état de stress.

Dans le cas des traders, l'information disponible sur le marché dépasse généralement de loin la capacité des gens à l'évaluer et à prendre des décisions fondamentales, de sorte que le maximum auquel nous pouvons aspirer est d'analyser seulement un pourcentage de cette information. Cette capacité limitée est un facteur primordial de succès dans le trading et dans la compréhension du stress.

De cette façon, trois facteurs peuvent être définis pour réussir en tant que trader :

• Un profil psychologique sain.
• La possibilité de prendre des décisions précises basées sur une grande quantité d'informations.
• Discipline et bonne gestion monétaire.

 Un profil psychologique sain 

Il est important de noter qu'un profil psychologique sain peut facilement couvrir tous les aspects du trading. Toutefois, certaines caractéristiques psychologiques peuvent avoir une incidence positive et négative sur la prise de décision et la gestion monétaire. Nous avons tous des expériences passées différentes. À la suite de ces expériences, une personne peut développer certaines attitudes à l'égard de la vie. Ces attitudes peuvent être ouvertes ou restrictives. Les attitudes ouvertes produisent la croissance, permettent d'embrasser rapidement le changement, orientent la personne vers l'amélioration personnelle et produisent le succès et le bonheur.

Un trader qui réussit, par exemple, est décrit comme suit :

J'aime profiter pleinement de la vie. J'explore constamment de nouvelles idées, je visite de nouveaux endroits, j'aime faire l'expérience du changement et m'amuser dans le processus. J'essaie de tirer le maximum de la vie et j'attends toujours avec impatience chaque jour. Je jouis toujours de la meilleure santé parce que je mange sainement, je fais de l'exercice et je dors le nombre d'heures dont j'ai besoin. Je ne souffre jamais de stress excessif parce que je ne ressens jamais de pression, seulement le défi.

Bien qu'une attitude ouverte ne soit pas essentielle au succès sur le marché, la plupart des traders qui réussissent sont très ouverts d'esprit. Une attitude ouverte aidera un trader sur le marché parce qu'elle améliore sa capacité à traiter l'information. Dans ce cas, bien que le traders prospère ait encore une capacité limitée, son attitude envers la vie maintient sa capacité au plus haut niveau possible.

Le trader perdant, d'autre part, a généralement une attitude fermée envers la vie. Une partie de son attitude fermée comprend un certain nombre de mécanismes de défense contre la victoire, comme la peur du succès ou la peur de l'échec. Toute forme de mécanisme de défense entraîne l'isolement, la construction de murs de protection et la résistance au changement. Une façon dont un trader perdant pourrait se décrire est la suivante :

Je suis très malchanceux. Chaque fois que j'entre sur le marché, quelque chose de mauvais arrive et je finis par perdre. D'autres personnes font qu'il est impossible pour les petits comme moi d'être des gagnants. C'est probablement pour ça que je me sens déprimer la plupart du temps. L'argent a sûrement été ma perte. Le marché est très stressant pour moi, probablement parce que je suis constamment inquiet de ce qui va se passer tout le temps. Je m'inquiète également de ce qui se passera si je cesse de négocier sur les marchés. Probablement que si je fais ça, je ne serai jamais capable d'avancer dans la vie.

Le trader perdant s'est fermé à ce qui se passe autour de lui. Certaines informations entrent, mais elles sont obscurcies par son attitude restrictive à l'égard de la vie. Son esprit fermé limite sévèrement sa capacité à manipuler l'information et, par conséquent, il se sent constamment stressé.

L'or devrait enregistrer un deuxième gain hebdomadaire en raison des préoccupations sur l'inflation

L'or au comptant s'est détendu vendredi alors que le dollar américain a atteint des sommets jamais vus depuis juillet 2020. Néanmoins, le métal jaune semblait prêt à enregistrer sa deuxième semaine consécutive de gains, car les inquiétudes concernant la hausse de l'inflation de l'IPC américain ont renforcé l'attrait de l'or en tant que couverture contre l'inflation.

Les prix à la consommation aux États-Unis ont augmenté à un taux annuel de 6,2% le mois dernier, ce qui a été le taux d'augmentation le plus élevé en 30 ans. Les données ont incité les acteurs du marché à parier davantage que la Réserve fédérale augmentera les taux d'intérêt plus tôt que prévu.

"Jusqu'à ce que les chaînes d'approvisionnement s'ouvrent, il y aura une pression continue sur les prix et cela devrait soutenir l'or", a déclaré Stephen Innes, associé directeur de SPI Asset Management, cité par Reuters.

"Les prix de l'or peuvent augmenter pendant un certain temps, car les problèmes prolongés de la chaîne d'approvisionnement pourraient entraîner une inflation plus durable, et les hausses de taux d'intérêt pourraient ne pas suivre le rythme", a ajouté Innes.

Un cycle de hausses de taux devrait faire baisser les prix de l'or, car des taux d'intérêt plus élevés augmentent également le coût d'opportunité du métal précieux.

Vendredi à 9h50 GMT, l'or au comptant était en baisse de 0,45% pour s'échanger à 1 853,58 $ l'once troy. Plus tôt cette semaine, le métal a atteint 1 868,63 $ l'once troy, ce qui représente son niveau de prix le plus élevé depuis le 15 juin (1 869,20 $).

La matière première semblait prête à enregistrer sa deuxième semaine consécutive de gains, tout en étant en hausse de 1,97%. Le métal précieux a augmenté de 3,95 % jusqu'à présent en novembre, après une autre hausse de 1,50 % en octobre.

Pendant ce temps, les contrats à terme sur l'or pour livraison en décembre étaient en baisse de 0,46% le jour pour s'échanger à 1 855,40 $ l'once troy, tandis que les contrats à terme sur l'argent pour livraison en décembre étaient en baisse de 0,94% pour s'échanger à 25,062 $ l'once troy.

L'indice du dollar américain, qui reflète la force relative du billet vert par rapport à un panier de six autres grandes devises, chutait de 0,06% à 95,095 vendredi. Plus tôt dans la séance de bourse, le DXY a atteint 95,265, son niveau le plus élevé depuis le 22 juillet 2020 (95,412).

Les attentes des investisseurs en matière de taux d'intérêt à court terme sont restées inchangées. Selon l'outil FedWatch de CME, au 12 novembre, les investisseurs voyaient 100,0% de chances que la Réserve fédérale maintienne les coûts d'emprunt au niveau actuel de 0%-0,25% lors de sa réunion de politique des 14-15 décembre, ou inchangés par rapport au 11 novembre.

Le marché du travail et le marché boursier

Le marché du travail et le marché boursier sont liés. Nous allons passer en revue les implications fondamentales de ce lien et les raisons pour lesquelles il est important.

Aperçu de base

Lorsque le marché du travail est très peu actif, c'est-à-dire lorsque le taux de chômage est élevé, les décideurs ont tout intérêt à stimuler l'économie en abaissant les taux d'intérêt et en prenant d'autres mesures d'assouplissement monétaire et budgétaire, si nécessaire.

Cela se traduit généralement par une période de forte hausse des prix des actifs. Même si l'économie est encore faible à la fin d'une récession et au début de l'expansion, le marché boursier est généralement de retour dans un marché haussier. L'économie financière devance l'économie réelle.

Lorsque vous arrivez à la fin du cycle et qu'il y a peu d'emplois disponibles sur le marché du travail, les décideurs politiques commencent à ralentir les choses, car ils commencent à craindre l'inflation et l'instabilité financière (par exemple, des bulles d'actifs, une trop grande création de crédit).

Ils commencent alors à réduire le soutien politique. Ainsi, alors que l'économie réelle a tendance à être bonne pendant cette période, les actions commencent à connaître une période plus difficile.

Finalement, ils vont trop loin dans le resserrement de la politique, car il est difficile de trouver un juste équilibre. Il y a donc une chute du marché boursier, suivie d'une chute de l'économie réelle,

Ce phénomène s'inverse ensuite lorsque les taux d'intérêt sont réduits et/ou que d'autres mesures d'assouplissement monétaire et budgétaire sont mises en place pour corriger le déséquilibre.

Pour cette raison, nous pouvons dire que la santé du marché du travail est un contre-indicateur du moment où il est préférable d'acheter des actions.

Lorsque le taux de chômage est élevé, vous pouvez généralement être confiant quant à l'orientation future des actions, en supposant que les responsables politiques sont habiles et ont le pouvoir de prendre les mesures nécessaires pour soutenir l'économie.

À l'inverse, lorsque le taux de chômage est faible, il est prudent d'être plus prudent à l'égard des actions, car les responsables politiques commencent à retirer leur soutien.

Si nous revenons en arrière et examinons les cycles économiques précédents aux États-Unis (qui ont tendance à être coordonnés avec ceux des autres pays), chaque fois que le taux de chômage U-3 est descendu à environ 4 %, les rendements à terme des actions ont été relativement faibles.

Chacune des lignes roses marque approximativement le point auquel le taux de chômage U-3 est descendu à environ 4 %. C'est à ce moment-là que les responsables politiques s'inquiètent de plus en plus de l'inflation.

Et bien sûr, l'année 2020 a déraillé non pas à cause d'une contraction du crédit entraînée par une hausse des taux d'intérêt pour lutter contre l'inflation - comme la plupart des récessions - mais à cause d'une pandémie qui a fonctionné par le biais d'une forte baisse des revenus (les entreprises ont fermé pour ralentir les taux d'infection) plutôt que du crédit.

Le marché du travail

Le marché du travail suit le cycle économique, c'est donc un facteur clé pour les traders et les investisseurs qui cherchent à faire des mouvements tactiques.

Sur le long terme, la productivité est le principal facteur de la croissance économique et de l'évolution du prix des actifs.

C'est le processus par lequel nous apprenons plus, faisons plus et inventons plus. Au fil du temps, on gagne plus d'apprentissage et d'informations qu'on n'en perd, de sorte que la productivité augmente généralement avec le temps et qu'elle n'est pas aussi volatile que les cycles du crédit et de la monnaie.

Cependant, à court terme, les cycles sont plus importants.

L'archétype de la chute des actions

Lorsque le marché du travail se resserre au point de produire des pressions excessives sur les prix dans une économie, les banques centrales réagissent généralement en augmentant les taux d'intérêt, en réduisant les achats d'actifs et par d'autres moyens d'assouplissement de la stimulation monétaire.

Ils finissent par aller trop loin, car il est difficile de gérer les compromis de fin de cycle entre la production et l'inflation, et il y a alors une chute du crédit.

C'est au début de ce resserrement du crédit ou de cette crise de liquidité que l'on observe généralement les chutes les plus brutales du prix des actifs.

Cela prend beaucoup de gens par surprise, car ils pensent que l'économie est forte et ils ne comprennent pas pourquoi cela se produit. ("Le marché est irrationnel").

Pendant cette phase, l'argent qui rentre dans les poches des débiteurs par le biais de leurs revenus et de nouveaux emprunts ne suffit pas à couvrir ce qu'ils doivent à leurs créanciers.

Des actifs doivent être vendus pour faire face à ces obligations. En conséquence, les dépenses sont réduites afin de rester liquide.

Les gens finissent par perdre leur emploi parce qu'il y a moins d'activité économique. Les revenus globaux diminuent pendant cette période. Cela entraîne une baisse des dépenses, dans un schéma d'auto-renforcement.

Parfois, les investisseurs prennent la baisse initiale des prix des actifs pour une opportunité d'achat. En effet, ils supposent que les prix ont baissé alors que les bénéfices sont encore bons, ce qui donne aux actifs une meilleure valeur.

Mais les prix des actifs sont vendus parce que certains réalisent que les bénéfices des entreprises sont sur le point de chuter.

Lorsque le prix des actifs chute, cela réduit la valeur des garanties et des nouveaux emprunts. Moins d'emprunts signifie moins de dépenses. Les dépenses d'une personne sont les revenus d'une autre personne, donc les revenus diminuent.

Ainsi, le problème de la chute des prix des actifs ne concerne pas seulement la richesse. Par "richesse", on entend que les actifs financiers sont des promesses de paiement d'argent dans le futur.

Mais il y a aussi un effet de contagion négatif sur les revenus.

La solvabilité des emprunteurs est mesurée en fonction de :

• des valeurs nettes et des ratios de crédit (valeur des actifs, des revenus et des garanties par rapport à leurs dettes) et
• de l'importance de leurs revenus par rapport à l'importance de leurs obligations en matière de service de la dette.

Lorsque la valeur nette et les revenus des emprunteurs diminuent plus rapidement que leurs dettes, ils deviennent moins solvables.

Par conséquent, les prêteurs sont moins enclins à prêter.

Cela déclenche une réaction en chaîne qui conduit à moins d'emprunts -> moins de revenus -> moins de dépenses -> baisse du prix des actifs -> baisse de la valeur des garanties -> baisse de la solvabilité, et ainsi de suite, ce qui se perpétue.

De nombreux emprunteurs finissent par être complètement exclus des marchés du crédit.

En effet, les entités qui peuvent normalement se permettre de prêter subissent des pertes sur leurs actifs et le paysage économique à terme est très incertain en période de pertes importantes et de forte volatilité des marchés financiers.

Les nouveaux prêts se tarissent et les capitaux ne sont pas disponibles.

C'est souvent le cas, même pour les entreprises gérées de manière conservatrice sur le plan financier et pour les projets dont le rendement attendu à terme est élevé.

Comme les prix des actifs à risque, cela entraîne une hausse des rendements corrigés du risque.

Les banquiers centraux et autres responsables politiques réagissent pour corriger la situation lorsque les conditions deviennent intolérables.

Sur les marchés développés, les taux d'intérêt sont aujourd'hui très bas. Cela pose donc un problème quant à la manière d'assouplir la politique monétaire lorsqu'il n'y a pas de flexibilité pour réduire les taux.

Lorsque les taux d'intérêt nominaux ne peuvent pas être beaucoup abaissés parce qu'ils sont déjà à zéro ou légèrement négatifs, c'est là que le gouvernement intervient en tant que prêteur en dernier ressort et doit effectivement rassurer les investisseurs en leur disant qu'il viendra à la rescousse et sauvera le système.

Le gouvernement - en supposant qu'il dispose d'une monnaie de réserve et qu'il ait effectivement le pouvoir de le faire - garantira que de grandes quantités d'argent et de crédit seront mises à la disposition des différentes entités de l'économie afin qu'elles puissent compter sur une reprise rapide.

Cependant, ce soutien des décideurs politiques n'est généralement pas promis assez rapidement. Cela signifie qu'il y a généralement des pertes douloureuses avant que ce soutien ne soit apporté.

Dans la plupart des crises financières, on observe également des réticences et du ressentiment à l'égard de certains acteurs qui ont contribué à la crise. Les contribuables ne veulent pas que leur argent soit utilisé pour les soutenir et les responsables politiques veulent qu'ils aient à assumer les conséquences de leurs choix.

Néanmoins, une fois qu'il devient évident que le coût de l'absence de soutien est supérieur à celui du soutien, les responsables publics interviennent inévitablement pour faire ce qu'ils peuvent pour soutenir l'ensemble.

Les acteurs du marché peuvent commencer à entrevoir la lumière au bout du tunnel, à savoir que les marchés des capitaux vont se redresser, tout comme l'activité de prêt et l'économie en général.

Les marchés du travail sont généralement faibles à très faibles à ce stade. Mais ils s'améliorent dès qu'un soutien politique suffisant est apporté.

La vitesse à laquelle ils se rétablissent dépend de l'ampleur des mesures de relance et du rythme de la reprise générale des marchés du crédit et des capitaux.

Les marchés du travail post-Covid

Les pénuries de main-d'œuvre aux États-Unis pourraient ne pas être temporaires, ce qui a des répercussions importantes sur la politique monétaire, l'inflation, les revenus et les marchés d'actifs.

Lorsque les marchés du travail "s'échauffent", cela signifie que les pénuries de main-d'œuvre deviennent plus fréquentes et finissent par atteindre un point tel que certaines catégories de main-d'œuvre n'ont plus qu'un faible taux de chômage.

Cela créera des pressions inflationnistes sur les salaires et un resserrement des conditions de travail. Ces conditions de travail tendues peuvent conduire à une croissance excessive des bénéfices dans le secteur des entreprises, car l'économie réelle se porte bien.

Mais, dans le même temps, les responsables politiques pourraient vouloir prendre des mesures si les pressions inflationnistes deviennent trop extrêmes.

Cette situation exercera également une pression à la hausse sur les taux d'intérêt au fil du temps, car cela signifie qu'il y a moins de chômeurs à qui faire appel pour répondre à la demande de travailleurs. Ce sont ces types de forces qui contribuent à la surchauffe des économies ou à ce que certains économistes appellent la "surchauffe des marchés du travail".

Un faible taux de chômage est une bonne chose, mais à un moment donné, le risque d'inflation suscite des inquiétudes quant à la stabilité financière.

Dynamique inhabituelle du marché du travail

Dans le même temps, la dynamique du marché du travail est quelque peu inhabituelle. De nombreux travailleurs quittent leur emploi en même temps qu'il y a beaucoup d'offres d'emploi.

En d'autres termes, il y a beaucoup de travail mais pas assez de travailleurs, et beaucoup abandonnent.

Beaucoup ont profité de la pandémie pour développer un "side hustle" - une entreprise personnelle ou une forme d'entrepreneuriat qui signifie que beaucoup ne retourneront pas au travail traditionnel ou n'en cherchent pas.

Certains considèrent qu'il s'agit d'une situation temporaire due aux effets persistants des risques liés au virus, à la résistance aux mandats de vaccination sur le lieu de travail, ou liée à la prolongation des allocations de chômage.

Ainsi, à mesure que les marchés du travail se resserrent et que les taux de chômage diminuent, l'inflation augmentera et les taux d'intérêt suivront.

Autres impacts sur le marché du travail

Le marché du travail est de plus en plus affecté par la pénurie de travailleurs et la dynamique de la main-d'œuvre causée par le déplacement de la main-d'œuvre par la pandémie et le rôle de l'entrepreneuriat et de l'automatisation sur les marchés du travail.

Ces évolutions représentent probablement un marché du travail qui subit des changements structurels susceptibles d'avoir un impact sur l'inflation, les chaînes d'approvisionnement et les bénéfices des entreprises, le rythme du resserrement de la politique monétaire et les performances des marchés boursiers.

Les traders et les investisseurs voudront comprendre dans quelle mesure la pénurie de main-d'œuvre peut être absorbée par l'entrepreneuriat et le travail indépendant et ce que cela signifie pour l'avenir de diverses entreprises.

L'automatisation va probablement s'accélérer. Les entreprises ont également la possibilité d'externaliser davantage, car cela revient moins cher que d'embaucher des employés nationaux/locaux ou d'augmenter les salaires.

Un nombre record d'entreprises

• signalent des postes vacants qu'elles ne peuvent pas pourvoir
• ont augmenté les rémunérations
• prévoient d'augmenter les salaires au cours des trois prochains mois

Le climat des affaires s'en trouve dégradé en raison de l'impact sur les marges et de l'incapacité à répondre à leurs besoins en main-d'œuvre.

Mais cela signifie également que la rareté de la main-d'œuvre pourrait ne pas avoir un impact important sur les bénéfices des entreprises pour celles qui peuvent s'y retrouver, sachant que beaucoup de travailleurs ne reviendront pas.

Cela signifie que les marchés du travail sont quelque peu différents de ces dernières années, car la main-d'œuvre se réaffecte aux "nouvelles entreprises" (souvent des entreprises individuelles, car les individus sont désormais à leur compte) plutôt qu'aux entreprises traditionnelles.

En outre, la rareté de la main-d'œuvre pourrait accroître les pressions inflationnistes à long terme sur les prix et une plus grande incertitude quant à l'inflation pourrait exacerber le schéma d'expansion et de ralentissement des taux d'intérêt.

Où sont passés les travailleurs ?

Pourquoi cette pénurie de travailleurs ?

Tout d'abord, la population active s'est contractée pendant la pandémie pour de multiples raisons.

Selon les estimations des Centers for Disease Control and Prevention, au moins 200 000 des 750 000+ décès liés au Covid aux États-Unis appartenaient à la population active éligible.

Certains peuvent également ressentir des impacts/symptômes persistants et ne pas vouloir reprendre le travail à plein temps.

Il y a aussi le facteur des retraites accélérées. Selon Morgan Stanley, environ deux millions de personnes de plus ont quitté le marché du travail pour cause de retraite, alors que les tendances démographiques l'auraient prédit. Beaucoup de ceux qui approchent de la retraite ont simplement décidé que c'était le bon moment pour partir, surtout avec tant d'incertitude au début de la pandémie.

La pandémie a également donné aux travailleurs plus de poids dans leur quête de meilleurs salaires et avantages sociaux.

Les "cols blancs" sont capables de travailler à distance pendant une crise. En revanche, le personnel de première ligne est confronté à un stress et à des risques sanitaires élevés.

Il y a ensuite la catégorie des entreprises de loisirs et de services. Elles sont confrontées à une pénurie de main-d'œuvre particulièrement aiguë, car leurs travailleurs changent de domaine. Cette situation alimente une vague de reconversion et de repositionnement de carrière, facilitée par l'apprentissage en ligne et les options de certification professionnelle, ainsi qu'un plus grand nombre de personnes qui se tournent vers l'entrepreneuriat et la "gig economy".

La courbe de Beveridge

La courbe de Beveridge montre la relation entre le taux de chômage et les offres d'emploi.

Alors que les ratios emploi/population suggèrent qu'il devrait y avoir beaucoup de mou sur le marché du travail, ce qui fait baisser les salaires, la courbe de Beveridge post-Covidge raconte une histoire différente - que le taux de chômage d'équilibre (souvent appelé "NAIRU") a augmenté.

La courbe de Beveridge pré-Covid suggère un taux de chômage de moins 2 %.

La relation pré-Covid entre les offres d'emploi et le taux de chômage impliquait que nous devrions voir un taux de chômage négatif.

Toutefois, comme de nombreux travailleurs ont encore peur du virus, ont du mal à trouver des services de garde d'enfants ou essaient de passer du secteur des services à celui des biens, le taux de chômage est resté élevé.

De nombreux travailleurs ont également été licenciés en raison des obligations de vaccination sur le lieu de travail. Cela a aggravé la pénurie de travailleurs dans certaines régions (et réduit la flexibilité du marché du travail américain) et a un effet inflationniste.

Bien sûr, les travailleurs sans emploi du secteur de la santé de New York (à titre d'exemple de ceux qui sont soumis aux mandats de vaccination) sont bienvenus dans les États ayant des politiques de plus grand laisser-faire. Mais la relocalisation prend du temps. Cela stimule le chômage frictionnel et donc le NAIRU - du moins à court terme.

Autres dynamiques du marché du travail

La pénurie de main-d'œuvre peut accélérer la croissance économique en provoquant une hausse des salaires, la création de nouvelles entreprises et le développement de produits et, au fil du temps, contribuer à augmenter l'offre de main-d'œuvre car davantage de travailleurs entrent dans la vie active en raison de l'incitation accrue à l'entrepreneuriat et au recyclage.

Si cela se produit assez rapidement, cela pourrait atténuer les effets négatifs de la pénurie de main-d'œuvre sur les tendances de l'emploi.

Toutefois, si cela prend trop de temps ou est trop lent, les travailleurs risquent de se retrouver sous-qualifiés pour les emplois qu'ils souhaitent, car leurs compétences antérieures ne sont pas employables dans de nouveaux rôles, à moins qu'ils ne se recyclent.

Ceux qui connaissent le chômage ou le sous-emploi pendant cette période peuvent être confrontés à des conséquences négatives telles que la perte de compétences ou le changement de secteur d'activité, qui affecteront également leur capacité de gain future.

Les exemples sont nombreux. Par exemple, dans le journalisme, à mesure qu'il devient de plus en plus numérique, un plus grand nombre de travailleurs de l'impression et de la distribution devront se recycler car ces compétences sont moins valorisées.

Le marché du travail sera confronté à des problèmes de compétences et de disponibilité de la main-d'œuvre.

La pénurie de main-d'œuvre qui a suivi la récession de 2008 en est un exemple. Le taux de chômage américain a atteint environ 10 % en octobre 2009. Cette même année, les offres d'emploi sur les sites d'emploi en ligne ont augmenté d'environ 40 %, les entreprises se sentant à nouveau à l'aise pour embaucher.

Les employeurs ont commencé à rechercher des candidats plus expérimentés et plus qualifiés pour les postes disponibles. De nombreux employeurs ont élargi leur vivier de talents par le biais de stratégies de recrutement telles que les programmes de recommandation des employés ou l'amélioration de la sensibilisation aux communautés de médias sociaux où les candidats potentiels représentent une grande partie de l'audience (par exemple, LinkedIn).

En outre, certaines entreprises ont externalisé une partie de la main-d'œuvre et ont bénéficié d'une plus grande flexibilité en raison de changements technologiques tels que l'embauche de travailleurs numériques à distance et l'apparition de plates-formes de freelancing pour la main-d'œuvre technique.

Avec l'augmentation de la rareté de la main-d'œuvre, les prix de la main-d'œuvre (c'est-à-dire les salaires) ont commencé à augmenter, les employeurs se faisant concurrence pour obtenir une main-d'œuvre limitée.

De nombreux demandeurs d'emploi se sont donc retrouvés avec des options et un pouvoir de négociation plus élevés qu'avant la récession.

Lorsque la main-d'œuvre est rare

Lorsque la main-d'œuvre est rare, son prix augmente et les entreprises sont incitées à investir dans des technologies permettant d'économiser de la main-d'œuvre, telles que des équipements et des logiciels capables de traiter un plus grand nombre de travaux.

Cela permet de réduire les coûts de main-d'œuvre, mais le délai d'exécution est plus long.

Pour un délai plus court, les entreprises peuvent décharger la main-d'œuvre sur des plates-formes de travail ou des indépendants afin de réduire les coûts de main-d'œuvre sans avoir à se soucier de l'efficacité de la technologie.

Ainsi, alors que la pénurie de main-d'œuvre entraîne une augmentation des coûts de la main-d'œuvre, les entreprises peuvent s'adapter grâce à des investissements technologiques ou à l'embauche et au maintien en poste d'employés plus qualifiés qui nécessitent moins d'heures et de dépenses pour le recyclage et le maintien en poste (c'est-à-dire l'éducation et la formation).

Et comme les marchés du travail se resserrent, il devient plus difficile pour les employeurs de répondre aux demandes des clients parce qu'ils n'ont pas assez d'employés pour les heures nécessaires. L'incapacité à répondre à la demande conduit les entreprises à restructurer ou à reformater leur modèle d'entreprise par le biais de l'automatisation, de l'augmentation des heures supplémentaires, de la restructuration des responsabilités professionnelles et de l'embauche d'employés pouvant assumer plusieurs rôles à la fois (par exemple, des développeurs "full-stack").

En raison de la nature cyclique de la rareté et de la pénurie de main-d'œuvre, ces travailleurs peuvent s'attendre à voir leur salaire augmenter lorsqu'ils trouvent un emploi et auront tendance à avoir moins de pouvoir de négociation lorsque le marché du travail est très peu actif.

L'impact du travail sur les marges

Cette dynamique du travail est importante non seulement pour la politique monétaire, mais aussi pour les bénéfices des entreprises et les marchés boursiers.

Les coûts de la main-d'œuvre représentent une part importante des bilans des entreprises - environ 55 % des dépenses des sociétés du S&P 500.

C'est généralement trois à quatre fois plus que les autres postes de dépenses.

Étant donné que les coûts de la main-d'œuvre peuvent être volatils et qu'ils contribuent de manière significative aux marges d'exploitation, à la capacité de l'entreprise à générer des flux de trésorerie et, par conséquent, aux rendements boursiers, il est important de prêter attention à la dynamique de la main-d'œuvre et à la manière dont elle affecte les bénéfices des entreprises et les cours des actions.

Pour les entreprises, les coûts de la main-d'œuvre varient d'environ +/- 1 % par an en raison du cycle économique et des développements spécifiques à l'entreprise. Pendant les périodes d'essor économique, il y aura une pression pour augmenter les salaires mais aussi la productivité du travail. Pendant les récessions, les budgets salariaux sont généralement réduits, mais les revenus aussi.

La main-d'œuvre est donc un élément important pour les entreprises - en particulier les entreprises cycliques - et peut être un outil important pour évaluer la santé des entreprises et les performances boursières.

Part du travail

La part du travail est un concept qui implique la répartition des revenus dans une économie entre les travailleurs et les actionnaires - en gros, quel pourcentage des revenus totaux va au travail (c'est-à-dire les salaires).

Si la part du travail diminue, les bénéfices augmentent car les coûts de la main-d'œuvre diminuent.

L'inverse est également vrai. Si la part du travail augmente, les coûts du travail augmentent.

Une diminution de la part de la main-d'œuvre signifie généralement que les coûts de la main-d'œuvre diminuent en pourcentage des dépenses de l'entreprise, ce qui signifie que la rareté de la main-d'œuvre augmente, que les marchés du travail se resserrent, que les entreprises deviennent plus efficaces avec leurs travailleurs ou que l'automatisation rend la main-d'œuvre moins chère grâce à la réingénierie des processus ou à la technologie, alors que les revenus restent stables ou augmentent.

En outre, la part de la main-d'œuvre est en baisse depuis le début des années 2000. Cela est important car la rareté de la main-d'œuvre devrait augmenter les coûts de la main-d'œuvre, ce qui signifie que la part de la main-d'œuvre devrait remonter - mais ce n'est pas le cas en raison d'une variété de facteurs tels que l'externalisation à l'étranger et la technologie qui remplace la main-d'œuvre.

Si la part de la main-d'œuvre devait remonter aux moyennes historiques (si la main-d'œuvre continue sur la même voie), cela signifierait que les prix de la main-d'œuvre seraient sous pression, que les marchés du travail se resserreraient encore plus en raison d'une concurrence accrue pour les employés (c'est-à-dire des guerres d'enchères si les entreprises veulent ces travailleurs), que les marges des entreprises diminueraient plus tard dans le cycle économique, lorsque les coûts de la main-d'œuvre commenceront à représenter une plus grande partie des dépenses opérationnelles totales de l'entreprise, et que les prix des actions pourraient subir une pression à la baisse ou des rendements atténués en raison de l'augmentation des coûts de la main-d'œuvre.

Globalement, la plupart des statistiques montrent que la part de la main-d'œuvre diminue, que les marchés du travail se resserrent, que les coûts de la main-d'œuvre augmentent, que les prix de la main-d'œuvre sont sous pression (en raison de la rareté de la main-d'œuvre) et que la main-d'œuvre représente une part de plus en plus importante des dépenses opérationnelles des entreprises.

C'est pourquoi la dynamique de la main-d'œuvre est de plus en plus importante à prendre en compte lors d'un investissement ou d'une négociation sur le cycle économique - les coûts de la main-d'œuvre, la rareté de la main-d'œuvre, la tension/efficacité du marché du travail et la part de la main-d'œuvre fournissent tous des informations importantes sur le caractère cyclique des marchés du travail ainsi que sur l'évolution de la contribution de la main-d'œuvre aux dépenses opérationnelles des entreprises au fil du temps.

Impacts distributifs

Dans cet environnement, les traders et les investisseurs devront surveiller la croissance des salaires et les mesures de l'inflation.

Ils devront également envisager d'équilibrer les sélections tactiques de titres entre les entreprises à forte intensité de capital et celles à forte intensité de main-d'œuvre.

Les entreprises à forte intensité de main-d'œuvre comprennent des secteurs comme les soins de santé et les biens de consommation de base. Les entreprises à forte intensité de capital comprennent les secteurs financiers.

Conclusion

La dynamique du marché du travail affecte directement les bénéfices des entreprises et les marchés boursiers par le biais de la contribution des coûts de main-d'œuvre aux revenus et aux marges globales.

Il est donc important pour les investisseurs de comprendre comment ceux-ci peuvent fluctuer d'un cycle économique à l'autre, selon que les entreprises embauchent ou licencient en masse.

La pénurie de main-d'œuvre aura un impact sur l'inflation, les coûts de la main-d'œuvre, la disponibilité de la main-d'œuvre, les mouvements de main-d'œuvre (réaffectation de la main-d'œuvre), la structure du marché de l'emploi (l'entrepreneuriat et la gig economy par rapport aux entreprises traditionnelles), les performances du marché boursier, les tendances du taux de croissance des salaires, la politique monétaire et les changements structurels à long terme de l'emploi.

La rareté de la main-d'œuvre peut exercer une pression sur les prix du travail qui se reflètent dans les salaires. Lorsque la main-d'œuvre est rare, la force de travail dispose d'un meilleur pouvoir de négociation qui se traduit par des salaires plus élevés. Ces conditions pourraient entraîner une augmentation des coûts de la main-d'œuvre pour les employeurs et les rendements boursiers pourraient être plus faibles pour ceux qui ne peuvent pas s'adapter de manière adéquate.

Le marché du travail de l'après-Covid a connu des pénuries de main-d'œuvre en raison du déplacement des travailleurs dû à la pandémie.

La pression de la demande sur l'offre entraînera une hausse des prix et des taux d'intérêt, ce qui pourrait entraîner une volatilité des marchés boursiers.

Les pénuries de main-d'œuvre peuvent être une bonne nouvelle pour les travailleurs jusqu'à ce que les entreprises mettent en œuvre davantage d'automatisation et de numérisation dans leur(s) modèle(s) d'entreprise en raison d'une quantité insuffisante de main-d'œuvre traditionnelle.

L'impact sur les rendements boursiers dépendra de la rapidité avec laquelle les entreprises s'adapteront à ces pressions tout en tirant parti de l'intelligence artificielle disponible ou d'autres moyens de numérisation de leurs modèles d'entreprise avant que ces méthodes ne deviennent elles-mêmes obsolètes en raison des progrès technologiques et de la concurrence d'autres acteurs.

Comment choisissez-vous votre broker, et comment votre broker vous choisit-il ?

Vous êtes-vous déjà demandé comment un broker FX ou CFD sélectionne ses clients ? Depuis quelques années, cette question fait l'objet d'un débat parmi les régulateurs de services financiers les plus diligents du monde entier.

Relations avec les traders

Le manque d'intérêt pour la révolution des moyens par lesquels les relations sont menées entre toutes les parties impliquées dans l'approche des traders, ainsi que la manière dont ils sont intégrés, et dont ils ont accès à la tarification et à la structure du marché, est tellement ancré que cette question n'est presque jamais abordée.

Attirer et fidéliser les clients est désormais l'un des plus grands défis pour les courtiers, à mesure que l'industrie des changes mûrit et que le CPA (coût par acquisition), qui est un facteur majeur dans un modèle de publicité en ligne, augmente, atteignant en moyenne 1000 $ par client financé dans les pays occidentaux.

Pour faire face à ce problème, certains des plus petits brokers, pour qui le coût d'acquisition et de rétention est extrêmement important, ont été de plus en plus actifs dans le développement de leur angle de différenciation par divers moyens, allant de la promotion de l'expérience de trading social à l'offre de bonus de dépôt et de remises en espèces, en passant par des programmes de fidélisation et des campagnes de marketing interactif, tout en automatisant l'intelligence des données pour les équipes de vente.

À cet égard, les plates-formes de trading telles que MetaTrader 4 peuvent poser problème, étant donné que l'omniprésence de la plate-forme de trading constitue à la fois un élément clé pour l'intégration des clients et un problème de rétention.

Elle devient l'un des principaux critères de choix d'un broker avec lequel ouvrir un compte, ce qui signifie également que ces courtiers risquent d'être facilement remplacés à la suite d'un incident mineur ou d'une campagne de marketing agressive d'un concurrent.

Coût d'acquisition

On pourrait croire qu'il s'agit d'une leçon de mathématiques complexe, où les comptables doivent mettre en balance le coût de la location d'une infrastructure de négociation auprès d'un fournisseur de plate-forme tiers et le coût de l'achat de médias et de la génération de prospects, puis prendre en compte le coût du personnel commercial chargé d'appeler les prospects et d'additionner les bénéfices après conversion.

Mais le plus important, mis à part les 1231 entités de détail MetaTrader 4 presque identiques qui existent actuellement, est que le modèle d'exécution requis aujourd'hui signifie que les courtiers devraient faire ce que les courtiers sont censés faire :

Ils facturent une commission pour le traitement des transactions à leur fournisseur de liquidités et fournissent à leurs clients un flux de prix agrégé composé de liquidités de premier ordre provenant de banques de niveau 1 et de teneurs de marché non bancaires.

Ainsi, les maisons de courtage qui n'investissent pas dans le développement de leur propre infrastructure de plateforme et qui comptent sur l'utilisation d'une plateforme conçue pour les marchands affiliés pour entrer dans l'arène des véritables services financiers ne sont souvent pas alignées sur les intérêts commerciaux de leurs clients.

Plate-forme propriétaire

Il est prudent de vérifier si votre société de courtage dispose de sa propre plate-forme de trading, de sa propre technologie et de sa propre infrastructure interne, afin de vous assurer qu'il s'agit d'une société de bonne foi qui sera en mesure de servir correctement ses propres traders.

Elle peut offrir un véritable environnement de trading plutôt que de servir de plateforme de marketing d'affiliation qui n'a aucun lien avec le trading.

Les sociétés qui souhaitent réduire leurs coûts et améliorer la qualité de leur base de clients, ce qui à son tour améliorera l'image et la réputation du courtier, devraient chercher à s'associer à des entités qui peuvent les aider à faire passer leur message auprès de traders dévoués de régions de bonne foi qui ont eu une longue période d'activité et qui, par conséquent, auront une valeur à vie plus longue et seront plus susceptibles d'être lues par le courtier.

Il ne s'agit pas simplement d'acquérir des prospects à partir de sites Web de vente au détail populaires à fort trafic, pour les raisons déjà mentionnées ici.

Il est également très clair que les entités et les individus qui vendent des leads à 20 ou 30 dollars par lead les ont soit volés à leur ancien employeur, soit proposent des leads recyclés avec très peu de chances de conversion.

Les marchés tels que la Grande-Bretagne, l'Australie, le Canada, la Nouvelle-Zélande, la Malaisie, l'Afrique du Sud, Singapour et Hong Kong sont d'excellentes régions pour le trading, et il est possible d'y accéder en travaillant en étroite collaboration avec des entités situées dans des zones anglophones et disposant d'une forte audience.

Il existe des méthodes pour y parvenir, et notamment des méthodes qui permettent d'aligner votre activité de courtage sur les clients qui attendent une bonne qualité, qui ont une certaine longévité et qui, à leur tour, permettent à votre entreprise de ne plus se contenter de courir après les prospects de manière démodée, ce qui n'est pas rentable.

Pratiques commerciales douteuses

Mentir aux clients sur le produit réel, déguiser une plateforme de jeu qui favorise la maison en un système de marchés financiers, sur les noms et l'emplacement de l'entreprise et d'autres questions importantes est une chose, mais se voler des leads les uns aux autres démontre le manque de normes morales qui règne au sein des entreprises qui n'investissent pas dans leur propre environnement de trading et ne possèdent pas leur propre propriété intellectuelle.

Au fil des ans, de nombreuses annonces d'achat de prospects ont proliféré sur LinkedIn, qui est censé être un site de mise en réseau d'entreprises, et non un lieu de colportage de données clients recyclées pour lesquelles le vendeur n'a aucun droit de propriété intellectuelle.

L'expérience que j'ai vécue en expliquant les règles de la propriété intellectuelle à de nombreux propriétaires de marques binaires ressemble à la tentative d'expliquer à un hérisson le fonctionnement d'un capteur de débit massique d'air à film chaud.

La réponse, et je cite textuellement, d'une grande marque d'options binaires qui a également une activité d'achat de prospects et de jeux était la suivante ;

"Nous ciblons les personnes qui sont dépendantes des jeux d'argent. Nous cherchons à obtenir des leads de toutes les sources et de tous les entonnoirs, et si les personnes travaillant ici peuvent apporter des leads, alors c'est mieux."

En somme, le meilleur moyen de s'assurer une totale tranquillité d'esprit est d'effectuer plusieurs vérifications en ligne et de voir si votre courtier dispose de sa propre plateforme.

Vérifiez s'il y a des dialogues sur les forums à propos du courtier et s'il s'agit d'une marque blanche d'une autre entreprise, ou d'un courtier à part entière.

Ces questions sont d'une importance fondamentale.

Les brokers établis de longue date, disposant de leur propre infrastructure et qui s'engagent correctement auprès de leurs clients tout en leur donnant accès à un véritable environnement multi-actifs seront ceux qui continueront à évoluer et à pouvoir affiner et innover votre environnement de trading à mesure que l'environnement des services financiers électroniques se développe.

Quand est-il temps de s'éloigner du trading au détail et de devenir professionnel ?

Il est déjà assez difficile d'obtenir de bons résultats et de générer des profits réguliers en tant que trader sur le marché des changes, alors pourquoi vous compliquer la tâche ?

Pendant longtemps, la réglementation du secteur des opérations de change a été tout à fait inadéquate, car les autorités de réglementation ne semblaient pas prêtes à protéger son segment le plus vulnérable, le trader particulier. Lorsqu'un trader novice ouvre un compte de courtage, la plupart d'entre eux, mais pas tous, ne savent pas que leur broker est de l'autre côté de la transaction et donc 100 % contre eux.

Les nouveaux traders sont attirés par de grandes publicités, des incitations et une fausse confiance et se voient offrir un effet de levier massif (irréaliste), ce qui fait que le trader vulnérable perd plus rapidement. Dans le monde entier, bon nombre de ces brokers utilisent toutes les tactiques possibles pour s'assurer que ces traders, les nouveaux venus sur le marché des changes, finissent par perdre et qu'ils (le broker) profitent finalement de ces pertes.

Certains pays ont assigné des régulateurs spécifiques à l'industrie et ont pris des mesures pour tenter de garder les brokers sous contrôle, des années de mauvais comportement ont justifié une intervention. Afin de sauvegarder les intérêts des traders particuliers et d'assurer des opérations équitables, les régulateurs ont administré ces changements de base :

• Abaissement de l'effet de levier des comptes à des niveaux réalistes
• Obligation de fournir des rapports détaillés sur la contrepartie de chaque transaction client
• Exercice de la pratique du meilleur prix disponible
• Mise en œuvre d'audits réguliers

Un trader débutant doit apprendre à trader. Il doit donc commencer lentement et formuler progressivement une stratégie tout en essayant de comprendre le marché et les raisons de ses mouvements. Cela doit impliquer

• Utiliser un montant d'investissement que vous pouvez vous permettre de perdre
• Utiliser un effet de levier faible/réaliste
• Comprendre les différents types d'ordres (TP / SL).
• Formuler une stratégie et la mettre en œuvre lentement
• Faire preuve de patience et de discipline

Une fois que le trader sent qu'il peut naviguer confortablement sur le marché des changes et qu'il a mis au point une stratégie solide et viable, la progression naturelle devrait être de passer au niveau suivant de partenaire de trading, en laissant derrière lui le broker qui négocie contre lui. Cela signifie trouver un broker ayant un accès direct aux marchés primaires. Les traders peuvent accéder à ces marchés primaires en s'associant à un véritable Prime of Prime. Dans mon expérience professionnelle, lorsque je discute avec un trader qui envisage de passer chez un prime of prime institutionnel, je constate qu'il a une certaine appréhension. Je crois qu'ils hésitent à suivre la progression naturelle parce qu'ils pensent qu'ils ne peuvent pas se qualifier, ou qu'ils ne sont tout simplement pas sûrs de la différence entre les deux types de brokers.

Voici quelques-unes des principales différences :

1. La contrepartie de toutes les transactions sera constituée de banques mondiales et de grandes institutions financières (pas le broker).
   (Alors, quel est l'avantage ? Je pense qu'il est plus direct de l'expliquer clairement. Il y a toujours le souci de conflit d'intérêt avec un broker comme contrepartie - En résumé, vous perdez, ils gagnent).
2. Commissions et spreads plus petits
3. Positions ouvertes nettes (pas de swaps sur les couvertures)
4. Un effet de levier sur le compte adapté à vos besoins particuliers de trading

Ces quatre qualités devraient être une raison plus que suffisante pour qu'un trader se dirige vers un véritable prime of prime. Si vous êtes prêt à passer au niveau supérieur et à vous débarrasser d'un broker qui ne peut pas vous permettre de gagner de l'argent de façon régulière (car cela le mettrait en faillite), alors regardez comment.

Pour être considéré comme un professionnel élu au sens de la FCA britannique, vous devez (2 sur 3 doivent être applicables) :

• Le client potentiel a effectué des transactions, de taille significative, sur le marché concerné à une fréquence moyenne de 10 par trimestre au cours des quatre trimestres précédents ;
• La taille du portefeuille d'instruments financiers du client potentiel, défini comme comprenant les dépôts en espèces et les instruments financiers, dépasse 500 000 euros ;
• (*Personnes physiques et morales) Le client potentiel travaille ou a travaillé dans le secteur financier pendant au moins un an dans une position professionnelle, qui exige une connaissance des transactions ou des services envisagés, une expertise, une expérience et des connaissances.

Pour être considéré comme un professionnel selon l'ASIC australienne, il faut :

- Un test de prix ou de valeur (dépôt de 500k AUD) :

Pour être qualifié selon ce critère, le dépôt initial sur votre compte auprès de votre broker devra être supérieur ou égal à 500 000 AUD.

Alors, pourquoi se contenter d'un broker qui n'a pas vos intérêts à cœur et qui profite littéralement de vos pertes ? Il est peut-être temps de trader dans un environnement plus convivial, un environnement où votre courtier souhaite que vous réussissiez plutôt que d'échouer.

La pratique délibérée du trading : Ce que c'est et pourquoi vous devriez le faire

On vous a sans doute souvent dit que si vous voulez être bon dans quelque chose, vous devez pratiquer, pratiquer et pratiquer. Il en va de même pour le trading, vous ne deviendrez vraiment bon ou plus efficace que si vous y mettez du vôtre. La pratique doit cependant être ciblée, vous devez vous concentrer sur un aspect spécifique de votre trading, si vous avez du mal avec votre vitesse d'analyse, il est inutile de pratiquer d'autres aspects du trading. Le fait d'effectuer ces tâches de manière répétée est connu sous le nom de pratique délibérée, l'idée étant de faire la même chose de manière répétée afin de l'améliorer.

La pratique ne consiste pas seulement à faire quelque chose encore et encore, mais pour qu'elle soit efficace, il faut aussi y ajouter d'autres aspects. Si vous pratiquez quelque chose, comment allez-vous savoir si vous faites mieux qu'avant ? Vous devez bien sûr disposer d'une forme de mesure, d'un moyen de voir vos progrès et de vous assurer que vous vous améliorez réellement.

Si vous souhaitez mesurer votre temps d'analyse, il vous suffit de démarrer un chronomètre avant de commencer et de l'arrêter lorsque vous avez terminé, ce qui vous permet de voir vos progrès. Bien sûr, cela peut s'avérer délicat car chaque analyse prend un temps différent, surtout s'il se passe beaucoup de choses sur les marchés. Ainsi, lorsque nous examinons l'art de la pratique délibérée, nous pouvons le décomposer en trois étapes différentes :

L'acte

L'acte consiste simplement à faire ce que vous devez faire, le résultat de ce que vous faites n'a pas d'importance, il peut être réussi ou non, cela n'a pas d'importance. L'important est que vous ayez essayé de le faire et que vous ayez fait de votre mieux. Lorsque nous pensons à cela dans un scénario de trading, il s'agit simplement d'effectuer des transactions, que ce soit en démo ou en direct (bien que si vous débutez, nous vous recommandons les transactions en démo).

Feedback

L'une des choses que beaucoup de gens ont du mal à faire est de se donner un feedback honnête, les gens sont souvent trop gentils ou trop sévères envers eux-mêmes. Au lieu de cela, vous devez être capable de vous donner un retour d'information de la part d'un tiers. Vous pouvez toujours le faire vous-même, mais il vous faudra enregistrer tout ce que vous avez fait et tout ce qu'il y a à savoir sur chaque action que vous avez entreprise. Cela vous permettra ensuite d'y revenir d'un nouveau point de vue pour voir ce qui a mal fonctionné et ce qui a bien fonctionné. Tenir un journal de trading est parfait pour cela.

Incorporation

La troisième étape du trading est l'incorporation des informations que vous avez reçues. C'est là que vous devez examiner le retour d'information que vous avez reçu et le mettre en œuvre. S'il y a quelque chose qui tourne constamment mal, arrêtez de le faire, regardez ce que c'est et ajustez-le pour espérer avoir plus de succès. Si vous faites cela avec un nouvel aspect chaque jour, vous changerez lentement vos routines et vos habitudes de trading pour les rendre plus adaptées et plus fructueuses. En passant constamment par ces trois cycles, vous continuerez à vous améliorer grâce à cette forme de pratique.

Ce sont les trois étapes de la pratique délibérée, mais nous devons nous rappeler que le début n'est pas toujours facile, le trading et cette forme de pratique deviennent plus faciles et plus rapides à mesure que vous les pratiquez. Au début, vous serez plutôt lent, vous chercherez ce qu'il faut écrire, puis ce que cela signifie réellement. Mais plus vous le faites, plus vous vous améliorez et plus le processus devient rapide.

Il y a cependant des choses que les gens font, et font assez souvent, qui peuvent entraver la progression de cette forme de négociation délibérée, alors regardons un peu ce qu'elles sont, rappelez-vous, ce sont des choses que vous devez essayer d'éviter autant que vous le pouvez, car elles finiront seulement par vous faire reculer.

L'inconscience

L'acte de négociation délibéré, comme nous l'avons vu plus haut, consiste à répéter une certaine action en pensant que vous allez l'améliorer. Le problème vient de ce vieux dicton qui dit qu'en faisant quelque chose pendant 10 000 heures, on devient un expert. Malheureusement, ce n'est pas le cas. Si vous vous contentez de faire quelque chose encore et encore sans comprendre pourquoi vous le faites, ou sans enregistrer mentalement ce que vous faites, alors le travail que vous faites est pratiquement inutile. Le fait de répéter simplement quelque chose ne signifie pas que l'on progresse. Vous devez vous concentrer sur les erreurs et les rectifier, et non pas simplement les répéter.

Incohérence

Il est important d'être cohérent. Au début du processus, vous devez être cohérent afin de déterminer correctement où sont les points faibles et ce que vous devez améliorer. Une fois cette étape initiale passée, la cohérence est importante pour s'assurer que vous faites constamment ce qu'il faut et que vous ne finirez pas par retomber dans les mauvaises habitudes qui étaient à l'origine des problèmes. Repérez les erreurs, modifiez-les, puis continuez à les modifier.

Ne pas suivre les progrès

Vous devez suivre vos progrès et ce que vous faites. On ne le dira jamais assez, car même lorsque vous ne pratiquez pas cette forme d'entraînement, vous devez suivre ce que vous faites. Si vous ne le faites pas, comment allez-vous savoir si vous avez fait des progrès ou non ? La réponse est simple : vous ne le saurez pas. Nous comprenons que cela prend du temps et que cela peut être ennuyeux, mais il est tellement essentiel que vous le fassiez que si vous arrivez à l'oublier, cela rend tout le processus complètement inutile et une perte de temps. Créez donc un journal de trading, vous vous en remercierez sur le long terme, car il y a très peu de traders qui réussissent sans en avoir un.

Fierté

L'orgueil peut être une bonne chose, il est toujours bon d'être fier du travail que l'on fait, mais il ne faut pas le laisser prendre le dessus. Si vous le faites, vous risquez d'arrêter de vous améliorer. Si vous êtes trop fier de votre travail, pourquoi auriez-vous besoin de l'améliorer ? Il est déjà parfait. Si vous avez cette mentalité, vos progrès s'arrêteront tout simplement et vous continuerez à faire exactement ce que vous faites. Ne vous accrochez donc pas trop aux choses et rappelez-vous que tout peut avoir besoin d'être changé à un moment donné, soyez simplement ouvert et prêt à le faire.

Avez-vous pratiqué ou avez-vous l'intention de le faire ? N'oubliez pas d'être toujours ouvert aux changements, notez ce que vous faites et vous serez en mesure d'améliorer votre trading en général. La pratique peut aussi être fantastique, tant que vous comprenez pourquoi vous la faites et que vous ne faites pas simplement quelque chose sans but, encore et encore.

Pourquoi vous devriez vous concentrer sur l'amélioration de vos compétences de trading

Il est compréhensible que l'amélioration de vos compétences en matière de trading vous procure un certain nombre d'avantages pratiques :

• Des flux financiers plus réguliers
• Moins de tension au quotidien
• Plus de confiance
• Capacité à gagner plus

Bien qu'il ne s'agisse que de quelques-uns des avantages que vous obtenez en améliorant vos compétences en matière de trading, vous devriez vous demander ce qui vous convient le mieux ou ce dont vous avez réellement besoin dans votre vie.

Certaines personnes se contentent de faire les choses à moitié. Elles sont en paix avec ce qu'elles ont et ne cherchent pas à en avoir plus.

Si vous n'êtes pas l'une d'entre elles, alors tant mieux - nous allons aller en profondeur aujourd'hui.

La première étape consiste toujours à déterminer le type de trading qui vous intéresse.

C'est un point crucial car, en fonction de votre style de trading, nous pouvons vous poser de nombreuses questions supplémentaires. Par exemple, si vous êtes un lecteur de graphiques nus, nous ne nous concentrerons pas sur votre capacité à tester différents indicateurs mais sur votre capacité à comprendre ce que le graphique suggère.

La plupart du temps, les gens ne font aucun changement parce que tout va bien en apparence. Comme l'a dit Idowu Koyenikan, il faut avoir un certain niveau de mécontentement pour ressentir l'envie de se développer. Pourtant, devons-nous y arriver ? Devons-nous subir une perte importante juste pour voir que quelque chose dans notre système ne fonctionne pas ? C'est comme avec les traders débutants qui parviennent à obtenir des rendements incroyables mois après mois uniquement grâce à une gestion imprudente de leur argent. Bien entendu, cela n'est jamais durable et, simplement parce qu'ils manquent d'expérience et n'écoutent pas les experts, ils doivent rapidement faire face aux conséquences de leurs actions et de leurs choix.

Vous ne voulez pas obtenir plus que ce que vous avez négocié et vous n'avez pas à souffrir. Vous devez être attentif à ce que votre style de négociation exige.

Par conséquent, l'étape suivante consisterait à voir comment vous comprenez le risque et comment vous le gérez. C'est vital pour le trading car, en tant que trader, vous apprendrez vite qu'il ne s'agit pas de gagner mais de protéger votre compte des pertes. Plus vous parviendrez à maintenir l'équilibre de votre levier, plus vous maîtriserez vos émotions, mais nous aborderons cet aspect du trading assez tôt.

Un excellent moyen d'atténuer les risques est de diversifier la structure de votre patrimoine (portefeuille). En tant que trader, vous disposez de nombreuses options différentes - vous pouvez trader le forex, les actions, les obligations, les ETF, etc. Nous ne pouvons pas prédire le comportement du marché, mais nous sommes tous d'accord sur une chose : le changement est la seule chose dont nous pouvons être sûrs. Plus vous élargissez votre portefeuille, plus vous êtes loin de mettre tous vos œufs dans le même panier.

Pour arriver à ce point et à ce niveau d'expertise, vous devez investir dans vos compétences analytiques. Et même si vous dites que vous êtes plutôt du genre à apprendre de vos erreurs, vous devez vraiment reconnaître que vous êtes responsable de votre croissance. Il ne suffit pas de dire que vous avez fait une erreur. Le monde du trading n'est pas aussi indulgent et votre compte le prouvera tôt ou tard.

Alors, comment pouvons-nous travailler notre esprit d'analyse ? Nous tenons un journal de nos transactions et nous nous engageons à effectuer des backtests et des forward tests avec diligence et détermination. Vous n'avez pas besoin d'aimer cela, mais vous devez reconnaître son potentiel pour que cela fonctionne régulièrement. Vos notes sont votre arme la plus puissante, car elles vous aident à suivre vos progrès, à tirer des conclusions et à réfléchir à d'autres outils, indicateurs et stratégies que vous pouvez inclure dans le trading pour améliorer votre système et obtenir de meilleurs résultats.

Veillez également à ne pas être trop rapide dans vos changements. Développer ses compétences est un processus, pas une pilule que vous pouvez prendre pour que tout se transforme en or. Si vous constatez que votre plan de trading vous inquiète, vous devriez vous donner un peu d'espace et baser votre jugement sur un échantillon plus important. Vous avez besoin d'un plus grand nombre de transactions et d'une prise de notes beaucoup plus importante pour apporter des changements aussi essentiels à votre trading.

Ceci, bien sûr, vous apprendra à faire des recherches. De la même façon que vous avez dû découvrir différentes ressources sur la façon de trader, vous devez maintenant être un détective et rechercher comment vos actions et décisions ont généré des résultats spécifiques. Ce processus ne doit pas être ennuyeux si vous n'accumulez pas de tensions inutiles en vous et si vous n'y attachez pas de significations négatives. Cette approche vous aidera à relever l'un des principaux défis du trading : faire en sorte que vous ayez moins, et non plus, de pertes. Les conclusions auxquelles vous parviendrez à l'issue de ces recherches pourront différer de celles d'autres traders, mais elles n'en seront pas moins pertinentes pour vous, car nous sommes tous essentiellement des personnes différentes.

En outre, en tant que traders, nous devons vraiment développer une vision des besoins du marché. Nous pouvons penser qu'une chose est pertinente, mais si notre expérience quotidienne du trading met en évidence d'autres domaines ou compétences, nous ne pouvons pas fermer les yeux et espérer que le problème se résout de lui-même. De même, nous devons nous efforcer d'apprendre les conditions dans lesquelles le marché est le plus perméable et le plus en accord avec ce que nous voulons atteindre. Par exemple, vous devriez apprendre que les périodes défavorables, telles que les élections, sont à éviter car nous n'avons pas besoin d'une volatilité excessive ; nous avons besoin d'eaux courantes et d'une brise de soutien, pas d'ouragans, de tsunamis et d'éruptions volcaniques. À moins que vous n'adoriez ces opportunités risquées.

Enfin, et ce n'est pas le moins important, vous devriez vraiment consacrer de l'énergie et de l'attention à vous comprendre vous-même. Les traders sont souvent leur propre plus grand sabotage. Si vous ne savez pas à quoi vous réagissez de manière compulsive et pourquoi vous êtes comme un bébé livré à lui-même - innocent et dangereux pour vous-même. Heureusement, nous sommes des êtres très prévisibles, donc si vous prenez un peu de temps et que vous vous concentrez un peu plus sur vos réactions émotionnelles, vous pouvez en apprendre beaucoup sur ce que vous faites pour entraver votre développement personnel et votre croissance financière. La psychologie est une étape fondamentale pour devenir un trader professionnel et assurer un flux d'argent constant.

Cependant, n'oubliez pas que même si vous cochez tous les points que nous avons énumérés au début de cet article et dans les paragraphes précédents, vous pouvez toujours vous améliorer. Souvent, nous procrastinons dans une large mesure parce que nous pensons que ce que nous devons faire est énorme - parfois en termes de temps et d'efforts à investir et, d'autres fois, en termes d'importance de ce qui doit être fait.

Nous voulons que tout soit parfait, mais ce que nous ne comprenons pas, c'est que ce manque de confiance ne disparaîtra pas si nous ne faisons rien pour y remédier. Et, plus nous repoussons les choses, en essayant d'ignorer ce qui semble nous déranger, plus elles refont surface. C'est comme avec l'Hydre, le monstre de la mythologie grecque - si vous lui coupez une tête, deux autres repoussent immédiatement. C'est ainsi que vous vous laissez seul à jouer un rôle dans ce cercle vicieux.

Maintenant, nous avons deux grandes questions contemplatives à vous poser :

Qui profite du fait que vous restiez dans cette boucle sans jamais progresser ?

Qu'est-ce qui est le plus important - la peur du succès ou la peur de l'échec ?

Les avantages psychologiques ne sont pas moins impressionnants ou significatifs que l'augmentation de l'argent sur votre compte. Gardez toujours à l'esprit que ce qui est essentiel est invisible à l'œil (Petit Prince).

Faites confiance au processus et faites-vous confiance.

Néanmoins, si vous vous sentez un jour submergé par les améliorations que vous devez apporter, prenez une chose à la fois. Prenez ce carnet et notez une à trois choses que vous pouvez faire chaque jour pour améliorer vos compétences en matière de trading.

Bonne chance !

5 techniques pour améliorer votre trading Forex

Il y a tellement de façons d'échouer dans le trading forex, mais aussi tellement de façons de s'améliorer. Chaque trader est unique dans sa façon de jouer le long jeu du forex, cependant, des techniques communes sont appliquées sous diverses formes qui font une énorme différence dans la psychologie du trader et d'autres aspects du trading. Ces techniques ne sont pas toujours visibles, franchement, nous pensons que la plupart des bonnes choses ne sont pas à la vue de tous. Cet article tente de présenter des techniques que tout le monde peut appliquer mais que peu connaissent.

#1 Utilisez les tests de personnalité

Vous trouverez certainement des techniques de trading qui ne s'appliquent pas à vous ou à votre style de vie. Chaque trader a hérité d'avantages et d'inconvénients liés au trading forex. Maintenant, il est très rare de relier vos résultats aux tests de personnalité populaires avec le trading forex. Saviez-vous que vous pouvez utiliser ces tests pour savoir où vous serez excellent et où vous échouerez dans le trading, quelle que soit la stratégie que vous choisissez ? Il s'agit d'un secret dont seuls les experts parlent ou les sociétés d'accessoires lors de l'inscription de nouveaux membres. Il serait peut-être bon que vous fassiez des recherches sur ce sujet, mais nous allons vous donner quelques exemples. Les tests de personnalité sont là pour vous aider, vous devez donc y répondre honnêtement, ils ne font que décrire votre personnalité après tout. Nous utiliserons 16 types de personnalité créés par Isabel Myers et Katharine Briggs.

• Si vous êtes un extraverti, vous êtes probablement heureux de commencer à trader tout de suite, les opportunités ne manquent jamais, vous aimez passer à l'action. D'un autre côté, tout cet empressement est dangereux. Le surtrading est une erreur courante chez ces traders, ils deviennent aussi rapidement émotifs. Ils devraient s'efforcer d'établir des règles qui les empêcheront d'effectuer des transactions excessives, comme aller à la salle de sport, lire des livres ou autre, tout en restant à l'écart de leur plateforme de négociation.
• Les introvertis sont de grands stratèges, planificateurs, ingénieurs en stratégie. Le revers de la médaille est qu'ils manquent des opportunités à cause d'un excès d'informations. Un autre inconvénient de ces traders est leur hésitation à parler de leur trading qui pourrait produire une grande idée.
• Votre style de vie est votre façon de voir le monde et cela définit également votre façon de voir le trading. Si vous êtes perspicace, par exemple, vous n'aimez pas les plans, les constructions rigides qui vous disent exactement ce que vous devez faire. Même si ces traders sont curieux et ouverts d'esprit, ils peuvent manquer de conviction ou de confiance. L'acceptation d'un système de décision résout ce problème, à condition que le trader le suive à la lettre même s'il ne l'aime pas au début. Vous trouverez plus d'informations sur le test de personnalité dans notre article dédié.

#2. Atteindre la cohérence avec les indicateurs

Les indicateurs sont une bonne solution, surtout pour les débutants. Si votre trading est déjà avancé et cohérent, vous n'avez pas besoin de vous occuper des indicateurs. Les traders débutants ont besoin de conseils, et les indicateurs sont des outils faits pour cela. Cependant, la cohérence ne peut pas être atteinte simplement en branchant des indicateurs aléatoires, vous aurez besoin d'un système. Les indicateurs sont d'excellents décideurs, mais il vous faut des indicateurs spécialisés. Pour être précis, chaque indicateur a son rôle, ce qu'il mesure, comment il sert le mieux. Vous trouverez rarement un bon indicateur qui soit universel, si tant est que cela soit possible. Utilisez des indicateurs spécialisés et arrangez-les pour avoir un système que vous pouvez suivre, ne vous fiez pas à votre instinct, du moins pas avant d'avoir acquis de l'expérience.

Vos instincts et votre psychologie ne font pas bon ménage lorsque vous commencez à perdre. Chaque fois que vous subissez une perte suite à un trade instinctif, vous doutez de vous. Si vous continuez à le faire, vous risquez d'abandonner complètement le trading. En utilisant un système d'indicateurs, et en le suivant, vous créez une base sur laquelle vous pouvez vous détendre. Avec un système éprouvé, vous savez que vous avez une formule gagnante, le drawdown ne vous ébranlera pas autant. De nombreux facteurs défavorables à votre régularité seront éliminés de cette façon, oubliez toutes les vidéos sur le trading qui ne mettent pas en œuvre des indicateurs. Trouvez des moyennes mobiles spéciales pour les tendances, des indicateurs de volume pour évaluer les conditions du marché, et utilisez même des indicateurs pour la gestion de l'argent. Pour certains, il ne s'agit peut-être pas d'une technique secrète, mais vous serez surpris de voir combien de débutants ne connaissent pas la véritable valeur des systèmes de trading.

#3 Formules personnalisées

Saviez-vous que vous pouvez utiliser une formule pour créer votre indice ou un panier de devises ? Tradingview est une plateforme populaire qui vous permet de le faire. Les indicateurs pour MT4 qui représentent un panier de devises, par exemple, sont très rares, mais dans TradingView, vous pouvez créer le vôtre en en tapant un dans la boîte de symboles. Les indicateurs de force de la devise ne sont pas de très bonnes répliques car vous ne pouvez pas voir l'action du prix et vous ne pouvez pas factoriser les actifs que vous voulez. Ceci est toujours possible gratuitement sur la plateforme mentionnée. Vous pouvez utiliser cette formule pour l'euro contre les 6 autres devises principales :

(EURUSD+EURJPY/100+EURAUD+EURCAD+EURNZD+EURCHF+EURGBP)/7

Vous pouvez également utiliser l'inversion (1/X) qui est nécessaire pour une présentation correcte du graphique, comme pour le panier USD :

(USDJPY/100+USDCAD+1/EURUSD+1/GBPUSD+1/AUDUSD+1/NZDUSD+USDCHF)/7

Sur un graphique de panier, vous pouvez analyser, tracer des lignes, mettre des indicateurs comme sur n'importe quel autre. Il s'agit d'une technique secrète dont les traders de paniers de devises raffolent, mais même si vous ne suivez pas cette stratégie, vous pouvez l'utiliser pour un système de notation. Si une seule devise a une tendance à la hausse, vous savez qu'il faut éviter de la vendre et la marquer d'un point +1 si vous cherchez à acheter. Ce n'est là qu'un des secrets de l'utilisation de formules personnalisées, nous vous laissons le soin de découvrir le reste ou de créer votre propre formule.

#4 Avoir un calendrier

Saviez-vous que le trading ne consiste pas seulement à lire des stratégies et des moyens de gagner des transactions ? Les traders professionnels ont leurs routines et ne s'en écartent pas. La raison de cette technique de trading est qu'elle favorise leurs avantages et englobe leurs inconvénients. C'est ce qui leur permet d'avoir leur "mojo" de trading. Nous avons mentionné les indicateurs, mais les professionnels conservent l'avantage avec une routine, surtout s'ils n'ont pas de système de trading technique strict.

Prenez n'importe quel livre de trading et vous verrez beaucoup de graphiques et de configurations, mais rarement ce qui fait vraiment un trader professionnel. Si vous souhaitez utiliser un cadre temporel quotidien, hebdomadaire ou même mensuel, votre calendrier de trading est beaucoup plus facile. Les cadres temporels inférieurs requièrent votre présence, mais sans calendrier, vous risquez de gâcher votre trading. Si vous vous surprenez à regarder les graphiques pour le plaisir, pour voir ce qui se passe au milieu de la nuit ou autre, c'est un signe que vous devez travailler sur votre calendrier. Le FOMO est une peur déraisonnable, il y a toujours une autre opportunité avec le trading, les poursuivre est en fait mauvais.

Le trading sur l'échelle de temps quotidienne nécessite très peu de temps d'écran. En gros, il suffit de 30 minutes pour vérifier si vous voulez trader et les nouvelles. Chaque période est d'une journée, vous n'avez donc besoin de jeter un coup d'œil qu'une fois la bougie fermée. Réglez et oubliez pour les prochaines 24 heures, facile. Les cadres temporels inférieurs, en revanche, nécessitent un plan en accord avec les sessions et la stratégie. Exécutez ce plan à la lettre, puis fermez les graphiques et faites autre chose. Vous serez heureux de l'avoir fait.

#5 Utiliser le volume et la volatilité

Saviez-vous que les stratégies de suivi de tendance sont les plus efficaces par rapport à tout le reste ? Essayez d'en développer une avec cet ingrédient spécial. Donc, si vous n'êtes pas totalement novice en matière de trading, vous avez entendu parler de la volatilité et du volume. Mais avez-vous remarqué que très peu de traders utilisent ces mesures ? Dommage pour eux, mais vous connaissez maintenant le secret du trend riding. Pour relier les deux, les tendances reposent sur une énergie qui les pousse plus loin, et cette énergie est mesurée par les indicateurs de volume/volatilité. C'est un secret une fois de plus, car l'alignement du volume ou de la volatilité avec le début de la tendance a un impact considérable sur le trading. De plus, ces indicateurs ne sont pas courants, ce qui les rend encore plus spéciaux. Intégrez-en un comme règle pour votre trading, vous en trouverez sur le portail MetaQuotes pour MT4 ou sur ForexFactory.

Trading à court, moyen ou long terme ? Quelle est la meilleure solution ?

Pour toute personne intéressée par le trading sur le Forex, il est vital de connaître le bon cadre temporel pour investir et aujourd'hui nous allons en parler. Existe-t-il un meilleur moment pour investir qu'un autre ? Est-ce une question de goût ?

Tout d'abord, je veux définir chacune des échéances en fonction de nos propres critères :

Court terme - Les opérations sont ouvertes et fermées le même jour ou la même semaine.

Moyen terme - Les opérations peuvent durer quelques semaines, voire un mois.

Long terme - Les opérations sont ouvertes pour être fermées dans quelques années, les dividendes peuvent faire partie de la stratégie d'investissement à long terme.

Nous devons mettre en évidence un certain nombre d'avantages et d'inconvénients fondamentaux à court et à long terme avant de discuter plus avant de cette question :

En faveur du trading à court terme

• Un capital initial faible est nécessaire pour atteindre des objectifs importants.
• Possibilité de recourir à l'effet de levier sans prendre de risques importants.
• Possibilité de travailler avec des intérêts composés (réinvestissement du capital sur une base quotidienne).

Contre le trading court terme

• Trouvez suffisamment de temps pour opérer chaque jour pendant quelques heures.
• L'analyse fondamentale est inutile.
• La prise de décision est beaucoup plus rapide et devrait être très automatisée, nous sommes très mauvais pour réfléchir sous pression. (Aujourd'hui, le trading automatique peut fournir ce point et le précédent).
• Le marché boursier est souvent soit trop volatile en début de séance, soit trop calme pour le reste de la journée. Le marché des devises est plus constant et présente des mouvements tendance et intéressants pendant la majeure partie de la journée.

En faveur du trading à long terme

• Il offre une grande tranquillité, nous avons plusieurs jours pour décider de ce que nous faisons.
• L'analyse des volumes prend une grande importance en exposant les prochains mouvements de prix.

Contre le trading à long terme

• Difficulté d'obtenir des rendements avec les intérêts composés, le réinvestissement devient plus lent.
• Il n'est pas très approprié d'utiliser un effet de levier sur notre argent à long terme.
• Nous avons besoin d'un grand capital initial et par conséquent, les risques en valeur absolue sont beaucoup plus grands.
  

Si vous avez d'autres arguments contre ou pour le court/long terme, n'hésitez pas à les commenter.

Après avoir présenté ces arguments, je pense que la solution à la question initiale est simple. Si vous avez un petit capital mais que vous avez du temps et des connaissances, il est préférable d'investir à court terme (spéculer en règle générale) et de rechercher un profit exponentiel. Si ce que vous avez réellement est un grand capital, des connaissances et peu de temps, il est sûrement préférable d'investir à moyen/long terme en recherchant des dividendes et des tendances de plusieurs mois.

Quoi qu'il en soit, n'investissez JAMAIS seul si vous n'avez pas devant vous l'expérience et les connaissances qui vous permettent d'investir sereinement. Lire les journaux est une ruine, acheter des actions "bon marché" est souvent coûteux, lire des forums et des posts intitulés "Menudo pelotazo en tal acción" ou "Je vous assure que l'euro va baisser" est encore moins lucratif. Je suis désolé les gars, c'est un travail solitaire où vous devez créer votre propre système, que ce soit à court, moyen ou long terme. En fait, avec la création d'un système il n'y a pas assez, vous devriez en avoir au moins 5 ou 10 pour pouvoir diversifier vos opérations de manière intelligente. Si vous n'avez pas tant de systèmes, vous pouvez toujours copier gratuitement ceux d'autres traders !

Une autre option disponible est d'essayer de trouver un moyen de bien gérer votre capital et cela signifie ne pas laisser votre banque l'investir.

Créer une stratégie de trading puissante en seulement cinq étapes

L'une des premières choses qui peut vous arriver lorsque vous commencez à trader le forex est de voir qu'il est possible de gagner de l'argent sans avoir de cours fixe. Cela créera un faux sentiment que le trading est facile et que vous n'avez besoin de rien d'autre. Ensuite, le marché vous remettra à votre place. Mais bien sûr, le gain précédent vous rapportera beaucoup d'argent, puis la chute sera plus dure. Alors la frustration sera telle que vous aurez envie de quitter le trading et penserez que tout est manipulé et contre vous. Cela vous rappelle-t-il quelque chose ?

Pourquoi cela se produit-il ? Vous avez eu de la chance au départ et vous n'avez pas de stratégie claire qui vous permette de trader sans ces hauts et ces bas comme si vous étiez sur des montagnes russes. Si vous passez du temps à créer une ou plusieurs stratégies et à ajuster le risque pour que les mouvements du marché ne vous laissent pas avec KO, vous pouvez mettre les chances de votre côté.

Comment créer une stratégie de trading ? C'est très simple, il existe aujourd'hui de nombreux outils qui vous permettent de créer des systèmes et de les automatiser sans apprendre à programmer. Il suffit de suivre une série d'étapes pour s'assurer que tout est défini et que rien n'est laissé en plan. Je vous présente les cinq étapes pour mettre en place une stratégie de trading.

Définir une période de temps

Votre stratégie de trading doit être bien définie dans le temps. Définir quand ouvrir une position et quand la fermer. Le moment précis dans le temps ou la circonstance. En plus de la fréquence. si par exemple ne fonctionnera pas le vendredi ou pendant une bande la nuit. Ceci est particulièrement utile dans certaines stratégies intraday pour limiter qu'aucun trade ne soit fait pendant le rollover, car les spreads sont généralement plus élevés et nous payons plus pour chaque trade. Il est également intéressant de ne pas effectuer de transactions, par exemple le dimanche à l'ouverture ou lorsqu'il y a de la volatilité, comme lors de la publication de données macroéconomiques.

Si vous pratiquez le day trading, vous rechercherez des transactions sur de petites périodes dans le but de suivre les mouvements intrajournaliers du prix, tandis que si vous pratiquez le swing trading, vous rechercherez des fourchettes de prix plus larges et votre horizon temporel sera plus large.

Indicateurs d'entrée et de sortie

Les indicateurs, comme leur nom l'indique, vont agir pour donner un signal d'entrée ou de sortie d'une position. Un indicateur peut être simple comme une moyenne mobile ou plus complexe et personnalisé. Vraiment les indicateurs avec des règles très simples fonctionnent très bien dans le temps. Par exemple, nous pouvons définir dans notre stratégie de trading que lorsque le prix d'ouverture en une heure de l'EUR/USD dépasse sa moyenne mobile pondérée sur 20 périodes, acheter et fermer la position lorsque par la suite, le prix d'ouverture en une heure est inférieur à cette moyenne.

L'objectif d'un indicateur est de servir de référence, par exemple pour détecter une tendance. Les indicateurs ne sont pas la panacée ou la magie, ils sont juste des balises sur le chemin pour atteindre notre objectif. Il faut les voir comme des indices pour que tout se développe de la meilleure façon et obtenir un avantage, mais n'oubliez pas que la clé est de travailler avec différents systèmes.

La gestion du risque

La gestion du risque est fondamental. Votre système doit prendre en compte le montant que vous allez acheter ou vendre d'un actif et le montant maximum que vous pouvez perdre. Le montant maximum que vous pouvez perdre peut être calculé en euros ou en dollars ou vous pouvez le calculer en % de votre compte. Je vous recommande de le faire en pourcentage pour éviter d'ajuster constamment.

De nombreux traders commencent à considérer le montant qu'ils peuvent perdre une fois que cela se produit, car au début, ils croient que c'est quelque chose qui n'arrivera même pas. Incroyable mais vrai. Cela leur fait courir le risque de perdre plus d'argent qu'ils ne peuvent réellement assumer. Fixez un pourcentage maximum que vous pouvez perdre dans votre stratégie de trading (en fonction de votre tolérance réelle au risque), cela vous aidera à garder les pieds sur terre.

Configuration des paramètres

Où placerez-vous le stop loss ? Et le take profit ou l'objectif de chaque opération ? Quels seront les paramètres des indicateurs que vous utiliserez ? Par exemple, si comme je l'ai dit dans l'exemple précédent vous utilisez une moyenne mobile. Combien de périodes aura-t-elle ? Il est important que tout cela soit bien défini, clair et objectif. De cette façon, vous aurez une stratégie de trading parfaitement définie qui ne vous fera pas réfléchir ni douter de son exécution.

Rédigez votre stratégie

Pourriez-vous expliquer votre stratégie à quelqu'un de manière simple ? Une chose que l'on dit souvent est que votre stratégie doit pouvoir entrer dans un post it. C'est peut-être un peu radical, mais en substance, plus c'est court et simple, plus c'est robuste et plus ça a de chances de fonctionner dans le temps.

Écrire votre stratégie est quelque chose qui vous aidera à la comprendre. Imaginez que vous deviez demander à quelqu'un de la programmer pour vous. Vous devez être très objectif et éviter les déclarations du type "beaucoup, haut, peu ou bas". Vous devrez définir très précisément ce que signifie "beaucoup", "élevé", "peu" ou "faible". Cela vous aidera à ne pas vous saboter et à avoir la clarté mentale nécessaire pour agir avec précision dans la réalité. Que vos opérations soient manuelles ou automatisées.

[Extra] Garder la trace de vos opérations

De nombreux traders créent une stratégie et l'exécutent simplement. Si tout se passe bien, ils augmentent le montant jusqu'à ce qu'ils ne puissent plus prendre de risque, que la position se retourne peu à peu contre eux et qu'en s'exposant autant, ils fassent exploser le compte. D'autres se contentent de l'exécuter et si elle n'est pas rentable au début, ils l'abandonnent.

Les traders gagnants ne font pas cela, ils travaillent avec différentes stratégies qui surveillent la bonne gestion des risques. Cela signifie que votre perception n'est pas focalisée sur une seule stratégie et que vous jouerez tout à une carte. Vous aurez une vue plus panoramique, mais n'oubliez pas que vous devez suivre vos stratégies.

Ce point est important car il vous aidera à établir des critères où vous déconnecterez les stratégies qui ne fonctionnent pas. Cela vous aidera à limiter considérablement vos pertes. De nombreux traders s'accrochent à l'idée qu'ils doivent être forts quoi qu'il arrive et rester fidèles à leur système. Mais bien sûr, que se passe-t-il si votre stratégie n'est plus rentable ? Ce n'est pas nouveau, il existe des systèmes de trading qui n'ont plus d'avantage statistique sur le marché. C'est pourquoi travailler avec un portefeuille est la chose la plus intelligente. Ainsi, vous pouvez en avoir sur le banc de touche pour remplacer les gros titres lorsqu'ils flanchent.

Si vous opérez manuellement et que vous commencez à appliquer un système, tranquille, c'est bien de commencer, mais garder le contrôle de chaque opération et de son résultat peut vous aider beaucoup et est basique. Vous pouvez le faire en connectant votre compte à des plateformes telles que myfxbook, fxblue, etc.

Vous avez maintenant une feuille de route à suivre pour créer votre propre système (sans oublier de le contrôler). N'oubliez pas qu'il existe des outils qui nous facilitent la vie et qui peuvent faire tout cela pour nous.