Comment réaliser un Day Trading avec une marge ?
Compte sur marge pour le day trading
Passons en revue ce qu'est le day trading. Il s'agit d'une stratégie de trading d'actifs, tels que des actions, des devises, etc., qui consiste à ouvrir de nombreuses positions au cours de la journée et à les fermer toutes en fin de journée. L'objectif est de profiter des variations de prix qui se produisent.
En général, les résultats de ces écarts de prix ne sont pas importants. Par conséquent, le trader négocie plusieurs positions, y compris les marchés. Il peut acheter des actions d'une société sur le Nasdaq et les vendre ensuite à la Bourse de New York parce qu'il y a une différence de quelques centimes en sa faveur. La condition est que ces actions soient négociées sur les deux bourses.
Le day trading sur marge permet au trader d'augmenter sa capacité et la taille de ses positions, grâce à l'argent qui lui est prêté par son courtier. Ce mécanisme est très populaire et est connu sous le nom d'effet de levier.
Le titulaire du compte sur marge paie des intérêts sur l'argent que le courtier met à la disposition du trader pour qu'il puisse tirer parti de ses positions. Si la position est clôturée avec succès, il aura multiplié ses résultats juste en payant des frais. En revanche, si la position est perdante, vous perdrez non seulement votre argent mais aussi celui du courtier. C'est pourquoi nous parlons d'un compte sur marge, car le titulaire du compte doit disposer de fonds sur le compte pour couvrir les pertes occasionnelles.
Que disent les régulateurs à propos du day trading sur marge ?
Aux États-Unis, l'autorité de régulation de l'industrie financière (FINRA) définit un day trader comme un trader qui effectue 4 transactions ou plus en 5 jours consécutifs. Il ajoute également que les transactions doivent être effectuées à partir d'un compte sur marge.
Une autre exigence de la FINRA pour le day trading sur marge est que le montant total des transactions quotidiennes doit être supérieur à 6% du total des transactions sur les 5 jours.
Il est important de garder ces conditions à l'esprit. Les comptes sur marge pour les day traders présentent des conditions particulières qui, le moment venu, seront utiles.
Lorsque le trader répond aux exigences fixées par la réglementation sur le day trading, il est classé comme un Pattern Day Trader (PDT).
Dans le cas du day trading sur marge, le PDT aura des exigences de marge plus élevées qu'un day trader occasionnel.
L'exigence de marge de maintien est le montant d'argent que le trader doit conserver sur son compte pour couvrir le risque de perte. Dans le cas des PDT, cette marge de maintien est de 25 000 dollars. Pour un day trader sans modèle, cette marge est de 2 000 dollars.
Appel de marge dans le day trading
Un appel de marge est une communication qu'un trader reçoit lorsque le solde de son compte devient inférieur à la marge de maintien. Dans ce cas, 25 000 $. Lorsque le trader reçoit un appel de marge, il doit déposer les fonds manquants. Sinon, le courtier peut fermer une partie ou la totalité de ses transactions jusqu'à ce que le minimum requis soit atteint.
Dans le day trading sur marge, les appels de marge sont comme une sorte d'"épée de Damoclès" suspendue au-dessus de la tête du trader. C'est pourquoi vous devez être vigilant tout au long de la journée pour vous assurer que cette exigence est respectée, sinon l'appel de marge compromettra vos transactions.
Parlons de la possibilité de négocier avec cette stratégie
Maintenant que nous savons quelles sont les exigences en matière de marge de maintien pour un day trader, il est temps d'examiner la disponibilité des fonds.
Cette disponibilité des fonds à la disposition du trader est connue sous le nom de marge de pouvoir d'achat.
Cette marge est calculée sur la base de l'excédent de la marge de maintien à la clôture de la journée de trading précédente. Si votre compte sur marge a été clôturé avec 33 000 $ de fonds ce jour-là, cela signifie que vous avez un excédent de 8 000 $ (33 000 $ - 25 000 $).
Selon la réglementation, le trader intraday peut avoir un pouvoir d'achat de marge de 4 fois l'excédent précédent. Dans ce cas, il s'agit de 32 000 dollars (8 000 dollars x 4).
Au début de la journée, le trader dispose de 32 000 $ pour le trading sur marge. Lorsqu'il ouvre ses positions, il doit éviter de dépasser ce montant. En outre, il doit garder un œil sur les performances de chaque position car lorsque l'une d'entre elles se retourne contre lui, il commence à réduire son compte de marge. Cela peut le faire tomber en dessous du minimum de 25 000 $ et déclencher un appel de marge.
Le trader dispose de 5 jours ouvrables pour se conformer à l'appel de marge déclenché par son courtier. Jusqu'à ce qu'il corrige la situation, le pouvoir d'achat de sa marge passera de 4 fois l'excédent précédent à 2 fois.
Conclusions
Le trading intrajournalier comporte un niveau de risque élevé. En utilisant un effet de levier sur ses positions, le trader a la possibilité de multiplier ses bénéfices. Mais, dans le même temps, les possibilités de pertes sont multipliées.
Le day trading sur marge est réservé aux traders ayant plus d'expérience et de formation. L'un des avantages de ce type de trader est l'utilisation adéquate d'outils permettant de limiter les pertes, comme un Stop-Loss.
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